免費(fèi)問(wèn)答

系統(tǒng)內(nèi)電子規(guī)劃業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理首先需要兩個(gè)銀行設(shè)立系統(tǒng)內(nèi)、系統(tǒng)外的電子支付方式，其中系統(tǒng)內(nèi)的電子支付方式需要中行呼和浩特支行和中行青島支行都能成功連接實(shí)現(xiàn)電子支付，系統(tǒng)外的電子支付方式則要求雙方都能支持開(kāi)啟對(duì)外對(duì)公業(yè)務(wù)。 中行呼和浩特支行開(kāi)戶單位伊利公司向中行青島支行海爾公司匯款100萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)支付的步驟有： 1. 伊利公司進(jìn)行電子支付的注冊(cè)，將主體信息及銀行賬號(hào)等信息提供給中行呼和浩特支行； 2. 伊利公司在中行呼和浩特支行賬戶中存入足夠的資金； 3. 伊利公司向中行青島支行海爾公司填寫(xiě)匯款單，提交支付申請(qǐng)，支付100萬(wàn)元； 4. 中行呼和浩特支行收到伊利公司支付指令后，核對(duì)申請(qǐng)，轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元至中行青島支行； 5. 中行青島支行收到轉(zhuǎn)賬款項(xiàng)，通知海爾公司匯款成功，海爾公司收到匯款款項(xiàng)后，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至目的賬戶并通知伊利公司支付已經(jīng)完成； 6. 中行呼和浩特支行和中行青島支行做出會(huì)計(jì)處理：資金變動(dòng)情況記錄于備付金科目，系統(tǒng)內(nèi)的電子支付方式會(huì)對(duì)付款賬戶進(jìn)行扣款；對(duì)于收款賬戶，也會(huì)賬務(wù)處理，也就是把匯款款項(xiàng)存入收款賬戶中。 拓展知識(shí)：系統(tǒng)內(nèi)電子規(guī)劃業(yè)務(wù)也可以使用支付寶、微信支付等第三方支付方式，進(jìn)行匯款轉(zhuǎn)賬。此時(shí)，伊利公司需要在支付寶、微信支付中注冊(cè)賬號(hào)，進(jìn)行匯款，并記錄支付寶、微信支付等第三方支付方式的交易流水；同時(shí)，中行呼和浩特支行未收取任何款項(xiàng)，只需記錄伊利公司的付款指令，資金變動(dòng)情況記錄于備付金科目中即可。