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實(shí)務(wù)
問(wèn)題已解決
法人先從私護(hù)轉(zhuǎn)款至對(duì)公戶,后從對(duì)公戶轉(zhuǎn)款歸還私護(hù),這樣頻繁的轉(zhuǎn),有風(fēng)險(xiǎn)嗎?如何規(guī)避?
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速問(wèn)速答這種頻繁的轉(zhuǎn)款可能有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)樗械馁~號(hào)都屬于同一個(gè)法人,所以資金轉(zhuǎn)移可能不被當(dāng)作正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),可能會(huì)被銀行或其他金融機(jī)構(gòu)掛號(hào)違規(guī),或者可能被監(jiān)管機(jī)構(gòu)抓取,從而給法人帶來(lái)不必要的麻煩和風(fēng)險(xiǎn)。
要規(guī)避這種風(fēng)險(xiǎn),法人可以提前與銀行溝通,讓銀行明確這種資金轉(zhuǎn)移的性質(zhì)以及合法性,申請(qǐng)?zhí)厥獾臉I(yè)務(wù)備案,以確保資金轉(zhuǎn)移的合法性。此外,法人也可以采用多種安全手段來(lái)管控資金,如通過(guò)不同的口令、指令等,以確保指令的安全性,確保金融交易的安全性。
拓展知識(shí):法人在資金轉(zhuǎn)移時(shí),也可以添加賬戶之間的分布式多簽等防護(hù)技術(shù),這不僅可以預(yù)防技術(shù)上的欺詐,還可以提高企業(yè)的資金安全性。
2023 01/28 16:42
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