免費問答

要對銀行收到的一筆不知道是什么錢做賬，首先應(yīng)該確認(rèn)收入來源，如果是客戶匯入，要從賬戶上查詢是哪個客戶匯入的，客戶是否向銀行申請了服務(wù)，客戶匯入的金額是否與銀行雙方的協(xié)議一致，如果不一致，應(yīng)提醒客戶重新匯入。如果收入來源不明，應(yīng)先將金額充入準(zhǔn)備金賬戶，及時向賬務(wù)部門、法務(wù)部門報備，聽取部門意見，遵循銀行相關(guān)條例，處置金額。 拓展知識： 銀行在進(jìn)行賬務(wù)處理時注意來源合法性問題。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，銀行收取的資金應(yīng)當(dāng)落實來源合規(guī)要求，若查詢賬號名稱與匯款人不符、匯款來源不明或其他可能存在涉嫌洗錢行為的情形，應(yīng)當(dāng)及時采取有效的客戶認(rèn)定措施，建立客戶資料，收取資金時務(wù)必遵守各項反洗錢法律法規(guī)。