免費(fèi)問(wèn)答

要對(duì)銀行收到的一筆不知道是什么錢(qián)做賬，首先應(yīng)該確認(rèn)收入來(lái)源，如果是客戶匯入，要從賬戶上查詢是哪個(gè)客戶匯入的，客戶是否向銀行申請(qǐng)了服務(wù)，客戶匯入的金額是否與銀行雙方的協(xié)議一致，如果不一致，應(yīng)提醒客戶重新匯入。如果收入來(lái)源不明，應(yīng)先將金額充入準(zhǔn)備金賬戶，及時(shí)向賬務(wù)部門(mén)、法務(wù)部門(mén)報(bào)備，聽(tīng)取部門(mén)意見(jiàn)，遵循銀行相關(guān)條例，處置金額。 拓展知識(shí)： 銀行在進(jìn)行賬務(wù)處理時(shí)注意來(lái)源合法性問(wèn)題。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，銀行收取的資金應(yīng)當(dāng)落實(shí)來(lái)源合規(guī)要求，若查詢賬號(hào)名稱與匯款人不符、匯款來(lái)源不明或其他可能存在涉嫌洗錢(qián)行為的情形，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取有效的客戶認(rèn)定措施，建立客戶資料，收取資金時(shí)務(wù)必遵守各項(xiàng)反洗錢(qián)法律法規(guī)。