免費(fèi)問答

12月10日，我公司開出了一張現(xiàn)金支票，用于償還欠供應(yīng)商的貸款11.3萬元，在公司錢庫(kù)內(nèi)從當(dāng)日賬戶中轉(zhuǎn)出11.3萬元現(xiàn)金，由專門的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人開出現(xiàn)金支票，經(jīng)公司經(jīng)理簽字后，交給供應(yīng)商簽收貸款償還結(jié)清。這勉強(qiáng)滿足了供應(yīng)商的貸款要求，也償還了公司之前欠供應(yīng)商的貸款。 此類支付方式也有一定的局限性，落實(shí)起來需要更多的步驟，比如資金流轉(zhuǎn)途徑比較復(fù)雜，財(cái)務(wù)管理十分繁瑣，且不方便統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表，會(huì)存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 拓展知識(shí)：為了解決上述問題，現(xiàn)在很多公司會(huì)選擇電子支付的方式，例如網(wǎng)銀支付、手機(jī)支付、支付寶支付等，這些方式不僅可以更快更方便地進(jìn)行借貸，還可以有效避免財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步提升資金管理水平。