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)某企業(yè)2月10日開出一張20萬元商業(yè)票據(jù),8月10日到期,5月10日到銀行辦理貼現(xiàn),銀行的月貼現(xiàn)利率是5‰,問企業(yè)能貼多少金額?到期銀行能收回多少金額?
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速問速答企業(yè)能夠從銀行貼現(xiàn)20萬元商業(yè)票據(jù)的金額為20萬元×5‰×(5/12)=4166.67元。5月10日貼現(xiàn)完成后,至8月10日到期,現(xiàn)金流向變成企業(yè)支付4166.67元,銀行收回20萬元商業(yè)票據(jù)的金額為20萬元-4166.67元,即1951983.33元。
拓展知識:商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn),是指商業(yè)發(fā)票發(fā)行者將持有的商業(yè)票據(jù)交由合法有效的貼現(xiàn)機構(gòu)出售,根據(jù)票據(jù)合法有效期限、待付貨款金額等因素,貼現(xiàn)機構(gòu)以其所擁有的資金力量,或向品種發(fā)行者提供貼現(xiàn)擔(dān)保服務(wù),從而使商業(yè)票據(jù)發(fā)行者在票據(jù)到期之前,可以提前獲得貨款金額并降低了融資成本。
2023 01/16 21:51
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