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理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)在工作晉升、資產(chǎn)、生命安全、醫(yī)療健康及收入等各個(gè)方面保護(hù)客戶的財(cái)務(wù)安全。工作晉升方面，理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)為客戶積極提供專業(yè)咨詢服務(wù)、督促客戶資產(chǎn)配置合理、協(xié)助客戶尋找適合自身的投資機(jī)會(huì)。資產(chǎn)方面，理財(cái)從業(yè)人員要做好資產(chǎn)的及時(shí)監(jiān)測(cè)和審計(jì)，尤其是在新興市場(chǎng)的資產(chǎn)投資，有效防范投資風(fēng)險(xiǎn)。生命安全方面，理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)為客戶投保合適的人身保險(xiǎn)，給客戶的生命積累一定的財(cái)務(wù)保障，以期減低客戶在經(jīng)濟(jì)和生活上的不確定性。醫(yī)療健康方面，理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)該向客戶推薦兼顧健康和財(cái)務(wù)雙重需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，確?？蛻羯r(shí)不必?fù)?dān)心經(jīng)濟(jì)上的壓力。收入方面，理財(cái)從業(yè)人員要搭建客戶收益資源生態(tài)，給客戶提供持續(xù)穩(wěn)定的收益，幫助客戶在個(gè)人收入上更加安全有保障。 拓展知識(shí)：從業(yè)人員除了要在以上幾個(gè)方面給客戶提供服務(wù)外，還要為客戶的未來(lái)計(jì)劃專門(mén)量身定制一份財(cái)富規(guī)劃，根據(jù)客戶的需求和客戶的家庭情況，提出一份綜合的財(cái)富規(guī)劃，以確?？蛻糌?cái)務(wù)安全。例如：考慮客戶的年收入、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比例及其它情況，制定首要目標(biāo)，建立長(zhǎng)期投資計(jì)劃、預(yù)算分配、財(cái)富稅務(wù)策劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等等。