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同學(xué)，你好。 第一筆專門借款1000萬(wàn)元 1月1日支出500萬(wàn)元，1000-500=500萬(wàn)元，500萬(wàn)元閑置到4月1日，閑置月份為3個(gè)月，閑置收益=500*0.5%（月收益率）*3（個(gè)月） 4月1月支出400萬(wàn)元，閑置金額為500-400=100萬(wàn)元閑置至7月1日，閑置月份3個(gè)月（4-6月），閑置收益=100*0.5%（月收益率）*3（個(gè)月）,7月1日全部支出，無(wú)閑置資金，第一筆借款無(wú)閑置收益了。 第二筆專門借款于7月1日取得，1000萬(wàn)元 7.1日支付600萬(wàn)元，因上筆專門借款剩余100萬(wàn)元，所以本次專門借款閑置資金=1000-（600-100）=500萬(wàn)，閑置月份3個(gè)月，閑置收益=500*0.5%（月收益率）*3（個(gè)月） 10月1日支付400萬(wàn)元，閑置資金=500-400=100萬(wàn)元，閑置月份3個(gè)月（10-12月）。閑置收益=100*0.5%（月收益率）*3（個(gè)月） 因此閑置資金進(jìn)行短期投資的收益=500*0.5%*3+100*0.5%*3+500*0.5%*3+100*0.5%*3=18萬(wàn)元。