免費問答

你好， 是為了保障資金賬實相符，資金的安全。 企業(yè)銀行對賬操作方法有可按照以下步驟操作： 1、余額對賬錄入：登錄企業(yè)網(wǎng)銀； 2、點擊賬戶、銀企對賬、余額對賬錄入； 3、對賬單編號、詳情” 4、可查看該賬戶明細(xì)，并支持對賬戶明細(xì)的打印、下載； 5、核對后可選擇“相符”或者“不相符”，選擇“不相符”支持余額調(diào)節(jié)表錄入。 郵寄對賬單對賬，這是最早使用的對賬方法，銀行通過快遞將本季度或半年度的對賬單郵寄給公司，公司核對余額無誤后，在回執(zhí)聯(lián)上加蓋公章，并將對賬單寄回銀行。柜臺對賬，這種方式要先查詢公司賬戶期末余額及本期明細(xì)，打印后攜帶公章帶銀行柜臺進(jìn)行對賬，柜員會打印對賬通知書。對賬確認(rèn)無誤后，加蓋公章，將回執(zhí)聯(lián)交還給銀行柜員即可。網(wǎng)銀對賬，這種方式是銀行目前主推的對賬方式。分為有U盾對賬和無U盾對賬兩種。有U盾則直接使用U盾登錄網(wǎng)銀，一般銀行到期都會提示對賬，在待辦事項中會有提醒或直接彈出對賬對話框。了解了資金收支相關(guān)的管理知識之后，我想著重介紹幾個和資金管理比較相關(guān)的場景。 “資金對賬”是一個財務(wù)人員每天都會遇到的一個高頻場景。從字面意義上看“對賬”就是核對賬目信息。要弄明白“對賬”，企業(yè)必須要明確以下幾個問題：對賬的主體，即：誰和誰對賬，只有明確了要對賬的信息，才能有針對性的設(shè)計后續(xù)的對賬方案。對賬的“主鍵”。即：是否存在可辨識的唯一關(guān)鍵字來完成對賬。通常來看，企業(yè)經(jīng)常面臨的對賬問題可以拆分為以下四個細(xì)分場景：銀企余額對賬、支付對賬、收款對賬、回單對賬。