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那一共有兩年

老師能具體的列一下式子我看看嗎

19年5月有利息 20年5月也有利息 我算哪一年的

首先到期還本付息，那么，債券到期后才能收到利息，兩年利息為I=500億*12%*2 利息支付日兩期，支付日是利息實際到賬的日期。付息日是有權(quán)得到利息的時間。債券到期后到實際付息日，不再計算利息 所以這里5月20日的和折現(xiàn)期是2年+5個月 10月20日的折現(xiàn)期是2年+10個月

你自己算一下吧！兩期現(xiàn)值的不同是因為折現(xiàn)期不一樣

老師可以列式子給我看一下嗎

用哪個公式

復(fù)利現(xiàn)值公式，主要是我沒計算器敲 終值是支付日的利息，折現(xiàn)期是就是上面那個，你可以先用月份利率折再用年折 500*12%*2*（ P/F,14%,2）*(P/F,14%/12,5) 另外一個5換成10

可是老師，他括號里沒給復(fù)利的那個

老師我這樣對嗎

對的，復(fù)利終值的計算公式就是你寫的那個，給了那個用那個

我是直接一年兩息 沒考慮月

那第一題到底是咋整啊

而且它第二題才說以市場利率為準 我在想第一題是不是不用市場利率

折現(xiàn)是用市場利率的，如果題目只給了半年的，你可以用半年的，10月比5月可以認為是相差半年

而且第一題也沒給我那個月的復(fù)利終值

那半年是咋寫啊 而且他說的兩筆是哪兩筆

題目給了什么你就用什么呀！沒有那么精確，你看他給的半年的，你就認為10月和5月差半年，那么5月就是5個周期，10月就是6個周期，根據(jù)題目給的可以算出5個周期和6個周期的折現(xiàn)率呀

這個題目本身就不嚴謹了，因為也沒辦法保證所有人在5月付息或者10月付息，所以收到的利息是沒辦法確定的，只能根據(jù)題目給的條件，看出題老師大概想考什么點，小可愛。

怎么是5個周期和6個周期？老師你能列個式子拍給我看看嗎

是啊我被這道題搞得頭禿了

1月份發(fā)行，兩年12月到期，這里按半年折的話就是4期，5月份支付，算一個半年，如果折現(xiàn)是折到發(fā)行日那就是5個半年，折現(xiàn)到應(yīng)付利息期就是1個半年 月份付，算兩個半年，折算到發(fā)行日就是6個半年，折現(xiàn)到應(yīng)付利息期就是2個半年 看題目給定的條件，是想要折算到發(fā)行日的現(xiàn)值 利息*（1+1.07^5） 利息*（1+1.07^6）

可是題目只給到了4 不應(yīng)該是4個半年和3個半年嗎

兩個3期相乘就6，一個2乘一個3就是5

這個債券是到期還本付息，付息日是5月20和10月20。沒到期肯定不會付的。

老師你說的好有道理 我沒想到 那利息是500億元??12%/2是吧

我開始沒看到全部題目，我看到這個全部題目后，根據(jù)所有選項，利息應(yīng)該是每份債券的利息。因為債券發(fā)行的時候，實務(wù)中同一天發(fā)行的債券可能會有幾個付息日，發(fā)行價格會不一張。這個題目太亂了，一般情況根本不會考察這些。 老師看到這個題目可能會這么做

兩次折現(xiàn)，先將付息日的利息折算到到期日，再將到期日利息折算到發(fā)行日，根據(jù)第二問算債券的發(fā)行價格，這里利息應(yīng)該是每張債券的利息

老師為什么一會用7%一會用14%，還有利率為啥要乘2

最后一次回合了 還請老師詳細一點 一會信息我就發(fā)不出去了

因為考試中，周期很短的時候是會不提供復(fù)利現(xiàn)值和終值系數(shù)的，也就是說現(xiàn)值和終值的計算式是要求背誦的。為什么這么做，是因為更準確呀！題目告訴的是票年利率和市場年利率，有年利率直接用年利率，沒有年利率用半年。答案僅供參考，同學(xué)記住現(xiàn)值終值的原理就行，考試的時候題目條件會講的很清楚的，基本不會出現(xiàn)需要同學(xué)猜什么意思的情況。折現(xiàn)就是將未來時點的金額折到起始時點，一年折兩次和一年折一次，結(jié)果會有點不一樣。所以有年利率會傾向于直接用年，特殊情況，只能按半年期折才會用年利率的一半折。