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貨幣時間價值當(dāng)中的利率是怎么來確定的？
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利率,又稱利息率,它是借貸資本與利息的比率.用公式表示:利息率=貸款數(shù)量/利息量.決定利率的主要因素有:一是平均利潤率的高低.在其他條件不變的情況下,兩者按相同方向變動.二是資本市場的供求關(guān)系.供不應(yīng)求則利率升,反之則降.由于利率多方面影響一國的經(jīng)濟,所以它也是國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的重要經(jīng)濟杠桿.
2022 05/15 10:26
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2022 05/15 10:27
在貨幣時間價值中是如何確定的？
易 老師 
2022 05/15 10:35
利率r=純粹利率+風(fēng)險溢價=r*+IP+DRP+LRP+MRP
其中：
r*：純粹利率，也稱為真實無風(fēng)險利率，是指在沒有通貨膨脹、無風(fēng)險情況下資金市場的平均利率。沒有通貨膨脹時，短期政府債券的利率可以視作純粹利率。
IP：通貨膨脹溢價，是指證券存續(xù)期間的平均通貨率。純粹利率與通貨膨脹溢價之和，稱為“名義無風(fēng)險利率”，簡稱“無風(fēng)險利率”。
DRP：違約風(fēng)險溢價，是指債券發(fā)行者到期時不能按約定足額支付本金或利息的風(fēng)險補償。對政府債券而言，通常認為沒有違約風(fēng)險，違約風(fēng)險溢價為0；對公司債券來說，公司評級越高，違約風(fēng)險越小，違約風(fēng)險溢價越低。
LRP：流動性風(fēng)險溢價，是指債券應(yīng)存在不能在短期內(nèi)以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險而給予債權(quán)人的補償。國債的流動性好，流動性溢價較低；小公司發(fā)行的債券流動性較差，流動性溢價相對較高。
MRP：期限風(fēng)險溢價是指債券因面臨持續(xù)期內(nèi)市場利率上升導(dǎo)致價格下跌的風(fēng)險給予債權(quán)人的補償，因此也被稱為市場利率風(fēng)險溢價。
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2022 05/15 10:37
論文答辯提問：貨幣時間價值當(dāng)中的利率是怎么來確定的？
盡量簡潔點
易 老師
2022 05/15 10:40
用這個公式回答是最簡潔的，利率r=純粹利率+風(fēng)險溢價=r*+IP+DRP+LRP+MRP
84784968
2022 05/15 10:41
還要有點解釋，麻煩老師
易 老師
2022 05/15 10:47
解釋就上面的拓展材料，這不就一分鐘就解釋完了
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