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搜狐網(wǎng) 陰?/?30° ? 記載“不得轉(zhuǎn)讓”的票據(jù)貼現(xiàn)效力如何？ ? 融資線2017-10-10 訂閱 ? 一、出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的票據(jù)貼現(xiàn)的效力 各國《票據(jù)法》中對于票據(jù)轉(zhuǎn)讓，均有限制或者允許票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人在票據(jù)上記載限制票據(jù)流通的字樣，即允許票據(jù)的出票人在票據(jù)上書寫“禁止轉(zhuǎn)讓”或者“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，出票人在票據(jù)上記載有“不得轉(zhuǎn)讓”或者“禁止轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)即喪失了可流通性，不得再行背書轉(zhuǎn)讓，如果進(jìn)行轉(zhuǎn)讓則為無效票據(jù)行為。而票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”或者“禁止轉(zhuǎn)讓”字樣時(shí)，票據(jù)是否可以貼現(xiàn)，對此問題在一些司法機(jī)關(guān)的判案中曾有過不同的認(rèn)識。 一種觀點(diǎn)曾認(rèn)為票據(jù)的貼現(xiàn)不同于《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓行為，而是貼現(xiàn)銀行向申請貼現(xiàn)人買受票據(jù)或者向申請貼現(xiàn)人的貸款行為，不屬于《票據(jù)法》的調(diào)整范圍，所以，雖然出票人在票據(jù)上記載有“不得轉(zhuǎn)讓”或者“禁止轉(zhuǎn)讓”的字樣，也不影響票據(jù)的貼現(xiàn)，貼現(xiàn)行為仍然有效，貼現(xiàn)銀行仍然可以享有票據(jù)權(quán)利。 另一種觀點(diǎn)則認(rèn)為，票據(jù)的貼現(xiàn)就是票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓行為的一種，當(dāng)然應(yīng)當(dāng)受《票據(jù)法》的調(diào)整，即出票人在票據(jù)上記載有“不得轉(zhuǎn)讓”或者“禁止轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)亦不得進(jìn)行貼現(xiàn)，如果銀行接受申請貼現(xiàn)人的申請對票據(jù)予以貼現(xiàn)的，貼現(xiàn)銀行不得享有票據(jù)權(quán)利，由此而產(chǎn)生的損失，只能由貼現(xiàn)銀行向申請貼現(xiàn)人追償，而不得向票據(jù)上的其他債務(wù)人行使付款請求權(quán)或者票據(jù)追索。 由前所述，我們亦認(rèn)為，票據(jù)的貼現(xiàn)不是一種貸款行為，而是票據(jù)行為，應(yīng)當(dāng)受到《票據(jù)法》的約束與調(diào)整，所以在這種情況下，貼現(xiàn)銀行不得享有票據(jù)權(quán)利。對《票據(jù)法》關(guān)于票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)作深人的理解，不應(yīng)局限于字面解釋，應(yīng)從票據(jù)貼現(xiàn)行為的本質(zhì)去理解其行為性質(zhì)。 二、背書人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣票據(jù)貼現(xiàn)的效力 背書人的背書記載行為并不是基礎(chǔ)票據(jù)行為，而是附屬票據(jù)行為，票據(jù)一經(jīng)合法出票即為有效票據(jù)，背書人在背書時(shí)記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，不能產(chǎn)生票據(jù)喪失流通性的法律后果，即其后手如果再將票據(jù)轉(zhuǎn)讓的，并不影響其轉(zhuǎn)讓行為的效力，對票據(jù)的貼現(xiàn)行為亦是如此。 所以可以認(rèn)為是，當(dāng)貼現(xiàn)申請人申請貼現(xiàn)的票據(jù)上，其中有背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，貼現(xiàn)人亦可以接受貼現(xiàn)申請，貼現(xiàn)票據(jù)。但是，由于前書記載中有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，即產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利切斷的后果，記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的背書人以及前手票據(jù)債務(wù)人只對背書人的直接后手被背書人承擔(dān)票據(jù)義務(wù)與票據(jù)責(zé)任，而對其被背書人以后的票據(jù)當(dāng)事人不承擔(dān)票據(jù)義務(wù)與票據(jù)責(zé)任，貼現(xiàn)人不得要求該背書人的其前手票據(jù)債務(wù)人向其承擔(dān)票據(jù)義務(wù)及責(zé)任，而只能向該背書人的后手票據(jù)債務(wù)人要求承擔(dān)票據(jù)義務(wù)及責(zé)任。