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產(chǎn)品成立之前，投資者的認購款是打到募集賬戶。產(chǎn)品成立后，托管方會開立一個托管賬戶，把募集賬戶的資金劃到托管賬戶。托管賬戶的資金可以在證券資金賬戶與期貨資金賬戶之前相互劃轉(zhuǎn)，用于賬戶間的資金調(diào)撥。產(chǎn)品清盤后，證券資金賬戶與期貨賬戶做結(jié)息后所有資金劃轉(zhuǎn)到托管賬戶，托管賬戶結(jié)息清算后的總資金資金分配后劃轉(zhuǎn)到投資者的賬戶。募集賬戶是用來直接與投資者對接的，托管賬戶是用來賬戶間調(diào)整和存管整個產(chǎn)品的資金的。 。