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綜合年收益率怎么算的

網(wǎng)校學(xué)員| 提問時間:12/11 16:50
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綜合年收益率是指一個投資組合或資產(chǎn)在一年內(nèi)的總體收益率。計算綜合年收益率的方法取決于投資組合或資產(chǎn)的特點和計算期間的時間段。

一種常見的計算方法是加權(quán)平均法,即將每個投資項目的收益率乘以其在投資組合中的權(quán)重,然后將所有項目的加權(quán)收益率相加。

具體計算步驟如下:
1. 確定投資組合或資產(chǎn)的收益率。這可以通過計算投資組合或資產(chǎn)在一年內(nèi)的總收益和初始投資額之間的比率來獲得。
2. 確定每個投資項目在投資組合中的權(quán)重。這可以通過計算每個項目的投資額占總投資額的比例來獲得。
3. 將每個項目的收益率乘以其在投資組合中的權(quán)重,得到每個項目的加權(quán)收益率。
4. 將所有項目的加權(quán)收益率相加,得到綜合年收益率。

例如,假設(shè)一個投資組合由兩個項目組成,項目A投資額為100,000元,收益率為10%;項目B投資額為200,000元,收益率為5%。則計算綜合年收益率的步驟如下:
1. 計算項目A的收益:100,000 * 10% = 10,000元
2. 計算項目B的收益:200,000 * 5% = 10,000元
3. 計算項目A的權(quán)重:100,000 / (100,000 + 200,000) = 1/3
4. 計算項目B的權(quán)重:200,000 / (100,000 + 200,000) = 2/3
5. 計算項目A的加權(quán)收益率:10,000 * 1/3 = 3,333.33元
6. 計算項目B的加權(quán)收益率:10,000 * 2/3 = 6,666.67元
7. 計算綜合年收益率:3,333.33 + 6,666.67 = 10,000元

因此,該投資組合的綜合年收益率為10,000元。
2023-12-11 16:55:20
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