投資者購(gòu)買基金后，通常會(huì)收到基金公司寄送的基金交易對(duì)賬單，但基金對(duì)賬單的有關(guān)問題令部分投資者頗感困惑。本文試圖對(duì)這些問題作集中梳理和解答。
寄送基金交易對(duì)賬單是基金公司定期（一般按季度）為投資者提供的賬戶報(bào)告服務(wù)，記錄了投資者在該時(shí)間段的基金持有份額和所有交易明細(xì)。不同基金公司的對(duì)賬單格式和內(nèi)容大同小異，主要包含以下3個(gè)板塊：基本信息、賬戶資產(chǎn)情況和交易明細(xì)等（見下表）。
板塊1：基本信息
基金公司受理了投資者的業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，會(huì)分配給投資者一個(gè)基金賬號(hào)。投資一家基金公司旗下的產(chǎn)品，只有一個(gè)基金賬號(hào)。每個(gè)基金賬號(hào)對(duì)應(yīng)一個(gè)基金賬戶。基金賬戶是基金公司為投資者開立的、用于記錄該投資者持有各基金的份額變動(dòng)和結(jié)余情況的賬戶，不論投資者通過哪一渠道辦理，均記錄在該賬戶下。交易賬戶是銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶。如果投資者通過多個(gè)銷售渠道（如代銷銀行、券商）購(gòu)買過同一只基金，可能會(huì)擁有多個(gè)交易賬號(hào)。
板塊2：賬戶資產(chǎn)情況
在賬戶資產(chǎn)狀況中，有些基金公司列出上期和本期持有基金份額，是為了方便投資者對(duì)比本期交易的變化情況。如果本期沒有交易，且持有的基金也沒有紅利再投資，則本期持有基金份額與上期份額相同。
板塊3：交易明細(xì)
交易明細(xì)中，交易申請(qǐng)日為投資者辦理基金交易的時(shí)間。交易確認(rèn)日通常為提交申請(qǐng)后的第一個(gè)工作日。投資者可以在提交申請(qǐng)兩個(gè)工作日后，去辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)打印確認(rèn)單或者通過基金公司客服電話查詢，以便及時(shí)了解提交的申請(qǐng)是否確認(rèn)成功�；鸱蓊~凈值即為常說的基金凈值。由于開放式基金采取未知價(jià)法交易，投資者在提交基金交易申請(qǐng)時(shí)并不知道基金的成交價(jià)格，因此對(duì)賬單上往往會(huì)列出投資者交易申請(qǐng)日的基金份額凈值。
此外，有些基金公司的對(duì)賬單還包括申請(qǐng)流水號(hào)和確認(rèn)流水號(hào)等，這些是銷售機(jī)構(gòu)接受投資者交易申請(qǐng)時(shí)系統(tǒng)生成的業(yè)務(wù)處理序號(hào)，投資者可以不關(guān)心。
3確認(rèn)和3記錄
投資者收到基金公司寄送的基金對(duì)賬單后，建議進(jìn)行3確認(rèn)和3記錄。
3確認(rèn)：一是確認(rèn)對(duì)賬單中的客戶名稱是否正確；二是確認(rèn)是否為自己所選擇購(gòu)買的基金產(chǎn)品；三是確認(rèn)提交的基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)是否成功。
3記錄：一是記錄基金賬號(hào)和交易賬號(hào)信息，便于日后辦理查詢或交易等業(yè)務(wù)；二是記錄交易確認(rèn)日的基金份額凈值；三是記錄并跟蹤基金份額凈值變動(dòng)情況。
