今年來，工商銀行湖南湘西分行認真貫徹落實上級行有關內(nèi)控案防工作精神要求，在全行廣泛開展風險點專項治理工作，極大的提高了全行案件查防工作水平，做到從根本上防范金融風險，確保全行實現(xiàn)了“零”案件和“零”操作風險損失目標。

　　一、認真組織開展風險點專項治理工作。湘西分行黨委高度重視風險點專項治理工作，專門研究了風險點專項治理工作的具體辦法和措施。分行成立了由蔣輝行長任組長，肖新華副行長、紀委書記陳建國、楊官勛副行長任副組長，各部門經(jīng)理為成員的“風險點專項治理領導小組”，專門負責組織開展具體工作。并且明確了風險點專項治理工作的內(nèi)容，其中包括總行確定的客戶經(jīng)理操作、基層機構(gòu)負責人行事、空白重要憑證保管和使用、自動柜員機管理、個人信貸、理財、銀企對賬業(yè)務等8個風險點和省分行確定的營業(yè)經(jīng)理履職、錢箱監(jiān)管、銀行卡業(yè)務管理3個風險點。

　　二、明確專項治理工作要求和責任。湘西分行將專項治理工作的11個風險點防范的具體任務內(nèi)容分解到了各專業(yè)部門，其中客戶經(jīng)理操作風險點的專項治理由公司業(yè)務部牽頭，結(jié)算與現(xiàn)金管理部和個人金融業(yè)務部協(xié)辦；基層機構(gòu)負責人行事風險點的專項治理由人力資源部負責；空白重要憑證保管和使用風險點的的專項治理由運行管理部負責；自動柜員機管理風險點的專項治理由個人金融業(yè)務部牽頭，技術保障中心和保衛(wèi)中心協(xié)辦；個人信貸風險點的專項治理由個人金融業(yè)務部負責；理財業(yè)務風險點的專項治理由個人金融業(yè)務部負責；銀企對賬業(yè)務風險點的專項治理由運行管理部負責；營業(yè)經(jīng)理履職風險點的專項治理由運行管理部負責；錢箱監(jiān)管風險點的專項治理由運行管理部負責；銀行卡業(yè)務管理風險點的專項治理由個人金融業(yè)務部銀行卡中心負責。所轄各行按照分行分工，分專業(yè)明確工作任務，責任到人，這樣一來就做到了不留死角，確保每個風險點得到根本的控制。

　　三、加強檢查督促履職。湘西分行平時注重檢查，定期考核各部門履職情況，在檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改問題。要求相關部門各負其責，認真防范和控制每一個風險點，各行及風險點各負責或牽頭部門必須確實掌握自己單位和專業(yè)的風險點，并與《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》內(nèi)容對號入座，組織員工學合規(guī)、找隱患，提高員工對風險點的認識，增強防范水平，促進業(yè)務發(fā)展，并且要注重自查、加強整改。分行還組織相關部門人員進行全面檢查驗收，有選擇的對其中少數(shù)風險點立項，開展執(zhí)法監(jiān)察，從而更好的促使相關人員認真履職，很好的提高了全行風險防范水平。