今年來，工商銀行湖南湘西分行認真貫徹落實上級行有關內控案防工作精神要求，在全行廣泛開展風險點專項治理工作，極大的提高了全行案件查防工作水平，做到從根本上防范金融風險，確保全行實現(xiàn)了“零”案件和“零”操作風險損失目標。

　　一、認真組織開展風險點專項治理工作。湘西分行黨委高度重視風險點專項治理工作，專門研究了風險點專項治理工作的具體辦法和措施。分行成立了由蔣輝行長任組長，肖新華副行長、紀委書記陳建國、楊官勛副行長任副組長，各部門經理為成員的“風險點專項治理領導小組”，專門負責組織開展具體工作。并且明確了風險點專項治理工作的內容，其中包括總行確定的客戶經理操作、基層機構負責人行事、空白重要憑證保管和使用、自動柜員機管理、個人信貸、理財、銀企對賬業(yè)務等8個風險點和省分行確定的營業(yè)經理履職、錢箱監(jiān)管、銀行卡業(yè)務管理3個風險點。

　　二、明確專項治理工作要求和責任。湘西分行將專項治理工作的11個風險點防范的具體任務內容分解到了各專業(yè)部門，其中客戶經理操作風險點的專項治理由公司業(yè)務部牽頭，結算與現(xiàn)金管理部和個人金融業(yè)務部協(xié)辦；基層機構負責人行事風險點的專項治理由人力資源部負責；空白重要憑證保管和使用風險點的的專項治理由運行管理部負責；自動柜員機管理風險點的專項治理由個人金融業(yè)務部牽頭，技術保障中心和保衛(wèi)中心協(xié)辦；個人信貸風險點的專項治理由個人金融業(yè)務部負責；理財業(yè)務風險點的專項治理由個人金融業(yè)務部負責；銀企對賬業(yè)務風險點的專項治理由運行管理部負責；營業(yè)經理履職風險點的專項治理由運行管理部負責；錢箱監(jiān)管風險點的專項治理由運行管理部負責；銀行卡業(yè)務管理風險點的專項治理由個人金融業(yè)務部銀行卡中心負責。所轄各行按照分行分工，分專業(yè)明確工作任務，責任到人，這樣一來就做到了不留死角，確保每個風險點得到根本的控制。

　　三、加強檢查督促履職。湘西分行平時注重檢查，定期考核各部門履職情況，在檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改問題。要求相關部門各負其責，認真防范和控制每一個風險點，各行及風險點各負責或牽頭部門必須確實掌握自己單位和專業(yè)的風險點，并與《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》內容對號入座，組織員工學合規(guī)、找隱患，提高員工對風險點的認識，增強防范水平，促進業(yè)務發(fā)展，并且要注重自查、加強整改。分行還組織相關部門人員進行全面檢查驗收，有選擇的對其中少數風險點立項，開展執(zhí)法監(jiān)察，從而更好的促使相關人員認真履職，很好的提高了全行風險防范水平。