央行報(bào)告稱我國已經(jīng)進(jìn)入與國際反洗錢法律制度迅速接軌時(shí)期

　　中國人民銀行日前首次對外發(fā)布《反洗錢報(bào)告》，報(bào)告明確透露了反洗錢立法的進(jìn)展，稱我國反洗錢法草案2005年正式提交全國人大常委會(huì)審議，并有望年內(nèi)出臺(tái)。

　　央行此次公布的首份反洗錢報(bào)告，與2003年國家外匯管理局公布的反洗錢報(bào)告相比，2004年全年流入中國內(nèi)地的個(gè)人大額外匯金額為39.56億美元，比2003年增加了近1／3.

　　《報(bào)告》顯示，2004年個(gè)人大額外匯資金跨境交易的流入金額為39.56億美元，流出金額為9.64億美元，凈流入額為29.92億美元，流入額是流出額的3倍以上。其中，美國、中國香港特別行政區(qū)、中國臺(tái)灣省、日本和韓國是個(gè)人大額外匯資金跨境交易的主要來源和流向國家與地區(qū)。

　　實(shí)際上，央行反洗錢局負(fù)責(zé)人早前就曾對媒體表示：“雖然洗錢活動(dòng)很多，但是由于我國《刑法》對洗錢犯罪的上游犯罪定義過窄，并且根據(jù)重罪吸收輕罪的原則，洗錢活動(dòng)多以其他罪名定罪，2004年4月我國才有第一例‘洗錢罪’定罪的案例。因此，《反洗錢法》的起草已提上日程。”并且表示，《反洗錢法》應(yīng)該盡早出臺(tái)。

　　全國人大常委會(huì)預(yù)工委法案室主任、《反洗錢法》起草工作小組組長俞光遠(yuǎn)也曾向媒體透露，從近幾年的司法實(shí)踐看，貪污、賄賂、腐敗犯罪有不斷上升的勢頭，其中一個(gè)重要原因是對這類犯罪所得的洗錢活動(dòng)打擊不力。隨著我國市場經(jīng)濟(jì)逐步與全球經(jīng)濟(jì)體系融合，走私、販毒、偷稅逃稅、貪污受賄、金融詐騙等活動(dòng)也大量產(chǎn)生，洗錢活動(dòng)在海內(nèi)外日益猖獗。因此，應(yīng)考慮將貪污、賄賂、腐敗犯罪和其他嚴(yán)重犯罪規(guī)定為洗錢罪的上游犯罪。

　　此外，專家還分析，這些流入境內(nèi)的外匯中不乏賭人民幣升值的套利游資和在國內(nèi)從事洗錢交易的黑色資金。而個(gè)人大額外匯流入大幅度增長的重要原因，正是由于境外大量“黑錢”以投資等方式進(jìn)入中國漂洗；毒品、走私和黑社會(huì)性質(zhì)犯罪等產(chǎn)生的大量非法收益、貪污腐敗分子利用各種渠道清洗和轉(zhuǎn)移贓款而造成的。并預(yù)計(jì)，這種地下黑錢的規(guī)模仍將增長。專家表示，雖然國家的反腐敗力度在增強(qiáng)，但是由于中國的反洗錢開始時(shí)間較晚，法律漏洞一時(shí)間還難以彌補(bǔ)，所以外匯流入額還會(huì)進(jìn)一步增大。

　　這部反洗錢報(bào)告同時(shí)透露，對于證券、保險(xiǎn)等涉及洗錢的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，還會(huì)有專門的法規(guī)。央行正在著手制定證券（期貨）業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢部門規(guī)章。

　　據(jù)介紹，這部備受關(guān)注的反洗錢法將反映我國反洗錢工作的現(xiàn)實(shí)需要，解決我國反洗錢工作的急迫問題，同時(shí)滿足國際反洗錢領(lǐng)域通行標(biāo)準(zhǔn)。

　　“2005年將是我國反洗錢法律制度建設(shè)取得重大進(jìn)展的一年�！毖胄锌偨Y(jié)說。并在報(bào)告中指出，中國反洗錢法制建設(shè)已經(jīng)進(jìn)入一個(gè)高速發(fā)展、與國際反洗錢法律制度迅速接軌的時(shí)期。