2010年證券投資基金銷售基礎考試大綱

　　第一章 證券市場基礎知識

　　掌握有價證券的定義、分類、特征；掌握證券市場的特征、基本功能；熟悉證券市場的結構；掌握證券市場參與者；了解證券市場的產生與發(fā)展，熟悉我國證券市場的發(fā)展和對外開放。

　　掌握股票的定義、性質、特征、我國的股票類型；熟悉股票的一般分類、普通股票股東的權利和義務；掌握股票的價值與價格的概念。

　　熟悉影響股票價格的主要因素；掌握與股票相關的部分概念的含義。

　　掌握債券的定義和特征；熟悉債券的票面要素和一般分類。

　　掌握我國債券的分類；熟悉債券與股票的區(qū)別。

　　熟悉金融衍生工具的概念和特征；熟悉金融衍生工具的分類；掌握我國主要金融衍生工具的類型；了解金融衍生工具的功能。

　　掌握證券發(fā)行市場的定義和構成；掌握我國證券發(fā)行制度和發(fā)行方式、我國證券發(fā)行價格的確定。

　　熟悉證券交易方式；掌握證券交易所的定義、特征、職能；熟悉證券交易所的組織形式和運作系統(tǒng)；掌握證券交易的原則和規(guī)則；掌握我國中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的主要交易規(guī)則；熟悉我國的場外市場；熟悉股票價格指數(shù)的定義；了解國際市場主要的股票價格指數(shù)；熟悉我國主要的股票價格指數(shù)。

　　掌握證券市場監(jiān)管的意義和原則、目標和手段；熟悉我國的證券市場監(jiān)管機構。

　　掌握證券投資收益的來源和形式；掌握證券投資風險的定義和類型；掌握證券投資收益與風險的關系。

　　第二章 證券投資基金概述

　　掌握證券投資基金的概念與特點；熟悉證券投資基金與常見金融工具和理財產品的區(qū)別，熟悉基金的參與主體。

　　了解基金管理人的市場準入，熟悉基金管理人的職責，了解基金管理公司的主要業(yè)務，掌握基金管理公司治理結構的基本要求。

　　了解托管人的市場準入，熟悉基金托管人的職責，了解基金托管人的主要業(yè)務。

　　熟悉基金的法律形式與運作方式。

　　熟悉各種類型基金的概念與特點。

　　了解基金的起源與早期發(fā)展，了解國外基金業(yè)的發(fā)展及其特點，熟悉我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展及其特點；了解證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

　　第三章 證券投資基金的運作

　　熟悉封閉式基金和開放式基金的募集程序。

　　熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件；熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則；熟悉封閉式基金的交易費用。

　　熟悉開放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件；掌握開放式基金的認購步驟和收費模式，掌握基金認購份額的計算方法。

　　掌握開放式基金申購、贖回的概念；掌握申購、贖回的原則及申購份額、贖回金額的計算；掌握申購、贖回份額的登記與款項支付；掌握開放式基金的收費模式；掌握開放式基金份額的轉換、非交易過戶、轉托管與凍結業(yè)務；掌握巨額贖回的認定與處理方式。

　　了解ETF、LOF份額的募集認購方式，熟悉ETF、LOF份額的交易規(guī)則、申購和贖回的原則。

　　熟悉QDII基金申購與贖回的規(guī)定。

　　熟悉基金份額登記的基本概念；了解基金認/申購、贖回的登記結算流程。

　　熟悉基金的投資運作管理目標、實現(xiàn)過程及投資運作的風險控制。

　　熟悉基金資產估值的概念及基本原則。

　　熟悉與基金有關的費用種類以及各種費用的計提標準及計提方式。

　　了解基金會計核算的特點。

　　熟悉基金的利潤來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤分配的有關規(guī)定。

　　了解基金管理人、托管人的稅收規(guī)定；掌握機構法人、個人投資者投資基金的稅收規(guī)定。

　　了解基金信息披露的分類和基本原則，熟悉基金信息披露的一般規(guī)定。

　　熟悉基金市場參與主體的信息披露義務和披露規(guī)則。

　　熟悉基金合同、招募說明書的主要披露事項及其運用。

　　熟悉基金季度報告、半年度報告、年度報告的主要內容及其應用。

　　了解基金信息披露的重大性概念及其標準，了解需要進行臨時信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

　　熟悉貨幣市場基金收益公告披露的內容及其應用。

　　第四章 證券投資基金的銷售

　　掌握基金營銷的含義、特征及主要內容；熟悉基金的銷售渠道。

　　熟悉建立客戶關系的主要環(huán)節(jié)和基本方法；了解基金銷售的促銷手段；熟悉基金持續(xù)營銷、基金轉換以及基金定期定額的概念。

　　熟悉基金銷售客戶服務的意義、內容和服務方式；熟悉客戶投訴的處理方式。

　　熟悉基金銷售業(yè)務的風險種類；掌握基金銷售的風險防范措施。

　　第五章 證券投資基金的分析與評價

　　掌握基金分析與評價的目的和意義，熟悉基金分析與評價的原則。

　　掌握對基金公司和基金經(jīng)理進行分析評級的考察范圍，了解考察要點。

　　了解基金簡單份額凈值增長率、復權份額凈值增長率的含義和計算原理，了解基金其他收益的計算原理。

　　掌握基金風險的類型，了解對基金收益進行風險調整的意義，熟悉常用的風險調整后收益衡量指標。

　　了解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、指數(shù)型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標，掌握基本分析要點。

　　了解基金評級的原理及方法，熟悉基金評級的運用及局限性。

　　第六章 證券投資基金銷售的適用性

　　掌握基金銷售適用性的概念和內涵；掌握基金銷售適用性的意義；了解《證券投資基金銷售適用性指導意見》的內容。

　　掌握投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則的涵義。

　　熟悉基金投資者風險承受能力評價的方式和方法。掌握基金銷售適用性的實際應用。

　　了解投資者教育活動的內容和形式；了解基金管理公司和代銷機構的在投資者教育上的職責；熟悉基金銷售人員在投資者教育方面的職責；了解投資者教育的意義。

　　第七章 基金銷售的規(guī)范

　　熟悉我國基金銷售的法規(guī)體系、監(jiān)管框架；熟悉基金銷售監(jiān)管的意義、原則、目標和行政監(jiān)管的主要手段；了解基金銷售的自律性組織及其工作方式。

　　熟悉基金銷售機構市場準入條件，熟悉有關法規(guī)針對基金銷售機構職責的規(guī)范；掌握基金銷售機構內部控制的概念、目標及原則，熟悉基金銷售機構內部控制體系建設的基本要求；掌握基金銷售業(yè)務信息管理平臺建設和維護的原則及基本要求，熟悉基金銷售業(yè)務信息管理平臺的主要功能。

　　掌握基金銷售主要業(yè)務的操作規(guī)范；熟悉基金宣傳推介材料和活動的規(guī)范；掌握基金銷售費用的規(guī)范；熟悉基金銷售適用性的內容。

　　掌握基金銷售人員從業(yè)要求及行為規(guī)范，熟悉基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的有關規(guī)定。