2012中級經(jīng)濟師考試《金融專業(yè)知識與實務(wù)》考試大綱

　　一、金融市場與金融工具考試目的

　　測查應試人員是否掌握有關(guān)金融市場和金融工具等金融基本知識，并能夠分析不同金融市場和金融工具的特性，在有關(guān)金融市場上運用相應的金融工具進行投資。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┙鹑谑袌雠c金融工具概述

　　金融市場的含義、構(gòu)成要素、金融市場的結(jié)構(gòu)、金融市場的功能。

　　金融工具的類型和性質(zhì)。

　　金融市場的類型。

　　（二）傳統(tǒng)的金融市場及其工具

　　貨幣市場及其構(gòu)成，貨幣市場工具。資本市場及其構(gòu)成，資本市場工具。

　　外匯市場及其交易類型。

　　（三）金融衍生品市場及其工具

　　金融衍生品的概念與特征；金融衍生品市場的交易機制。

　　金融遠期，金融期貨，金融期權(quán)，金融互換，信用衍生品。

　?。ㄋ模┪覈慕鹑谑袌黾捌涔ぞ?

　　我國的金融市場及其發(fā)展。

　　我國的貨幣市場及其工具。

　　我國的資本市場及其工具。

　　我國的外匯市場及其運作。

　　我國的金融衍生品市場及其工具。

　　二、利率與金融資產(chǎn)定價

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握利率的風險結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)、利率決定理論、金融資產(chǎn)定價理論，并能夠計算現(xiàn)金流的現(xiàn)值與期值、金融資產(chǎn)的收益率及價格?？荚噧?nèi)容（一）利率的計算利率的含義與種類。單利與復利、系列現(xiàn)金流、連續(xù)復利下現(xiàn)值的計算。

　?。ǘ├蕸Q定理論利率的風險結(jié)構(gòu)；利率的期限結(jié)構(gòu)。

　　古典利率理論、流動性偏好理論和可貸資金理論的主要內(nèi)容。

　?。ㄈ┦找媛?

　　名義收益率、到期收益率的含義；零息債券、附息債券、永久債券等到期收益率的計算。

　　實際收益率、本期收益率的含義及計算。

　?。ㄋ模┙鹑谫Y產(chǎn)定價

　　債券和股票的定價方法及理論價格的推算。

　　有效市場理論的含義和分類，資本資產(chǎn)定價理論及其假設(shè)條件，資本市場線的含義，期權(quán)定價模型的主要內(nèi)容。

　?。ㄎ澹┪覈睦适袌龌?

　　我國利率市場化改革的總體思路，我國利率市場化的進程，以及進一步推進利率市場化改革的條件。

　　三、金融機構(gòu)與金融制度

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握金融機構(gòu)的性質(zhì)與類型、各類不同金融機構(gòu)的特點，金融制度的相關(guān)知識，我國金融機構(gòu)的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機構(gòu)和金融制度的發(fā)展趨勢。

　　考試內(nèi)容

　　（一）金融機構(gòu)

　　金融機構(gòu)的性質(zhì)與職能；按照不同標準劃分的金融機構(gòu)種類。

　　金融機構(gòu)體系的構(gòu)成：存款性金融機構(gòu)的特點及種類，投資性金融機構(gòu)的特點及種類，契約性金融機構(gòu)的特點及種類，政策性金融機構(gòu)的特點及種類。

　?。ǘ┙鹑谥贫?

　　金融制度的含義和構(gòu)成要素。

　　中央銀行制度，商業(yè)銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度。

　　（三）我國的金融機構(gòu)與金融制度

　　我國的金融中介機構(gòu)體系；商業(yè)銀行的特點、構(gòu)成及其基本制度；政策性銀行的特征與基本制度；證券機構(gòu)、保險公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司的性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點與基本制度。

　　我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)體系及其制度安排；中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、、中國保監(jiān)會的性質(zhì)和職能；國家外匯管理局的主要職責；國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會和金融機構(gòu)行業(yè)自律組織的職責與基本制度。

　　四、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握商業(yè)銀行及我國現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的知識，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的運作予以把握和判斷。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行經(jīng)營與管理概述

　　商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的含義和內(nèi)容以及兩者的關(guān)系；商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則及其相互關(guān)系；我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的發(fā)展變化。

　?。ǘ┥虡I(yè)銀行經(jīng)營

　　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運營的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別；商業(yè)銀行市場營銷的概念和基本要素；關(guān)系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別。

　　存款經(jīng)營的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營的因素；現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。

　　貸款經(jīng)營的基本內(nèi)容；貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。

　　我國現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本內(nèi)容。

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行管理

　　資產(chǎn)負債管理的概念；資產(chǎn)管理、負債管理及資產(chǎn)負債管理的基本理論。 蘭

　　資產(chǎn)負債管理的基本原理；資產(chǎn)管理的內(nèi)容，負債管理的內(nèi)容。

　　我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理指標體系。

　　商業(yè)銀行風險的成因；商業(yè)銀行風險的類型。

　　我國商業(yè)銀行風險管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法；"巴瘥爾新資本協(xié)議"的內(nèi)容及中。國銀監(jiān)會的相應要求。

　　財務(wù)管理的概念和價值管理的內(nèi)容；財務(wù)管理的目標、功能和原則。

　　資本金的構(gòu)成和資本管理的內(nèi)容；成本的構(gòu)成和成本管理所遵循的基本原則；利潤的構(gòu)成和利潤分配的方法，提高利潤的途徑；財產(chǎn)管理的內(nèi)容；三類主要會計報表的基本內(nèi)容及功能；財務(wù)分析的主要內(nèi)容。

　　人力資源及人力資源開發(fā)與管理的含義；商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理的主要內(nèi)容；商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理科學化的內(nèi)容要求。

　?。ㄋ模└纳坪图訌娢覈虡I(yè)銀行的經(jīng)營與管理

　　商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的含義；我國商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)存問題及完善措施。

　　商業(yè)銀行內(nèi)控機制的含義和特征；我國商業(yè)銀行建立和完善內(nèi)控機制的路徑。

　　建立科學的激勵約束機制的路徑。

　　五、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握資本市場直接金融業(yè)務(wù)、投資銀行與商業(yè)銀行性質(zhì)上的區(qū)別、投資銀行的主要業(yè)務(wù)等知識，并能夠?qū)Ξ斍凹敖窈笕蚝臀覈顿Y銀行業(yè)的發(fā)展趨勢作出把握和判斷。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┩顿Y銀行概述

　　投資銀行的含義。

　　投資銀行的主要業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)特征。

　　投資銀行的功能。

　?。ǘ┩顿Y銀行的主要業(yè)務(wù)

　　投資銀行的證券發(fā)行和承銷業(yè)務(wù)，以及相應的證券承銷方式；一般的股票IPO發(fā)行定價方式和我國的股票IPO發(fā)行定價方式；股票發(fā)行監(jiān)管制度，以及相應的審批制、核準制、注冊制、我國的保薦制等范疇；債券發(fā)行方式，證券私募發(fā)行。

　　投資銀行的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義、要素、特點和流程。

　　投資銀行的并購業(yè)務(wù)，以及相應的并購的含義和基本類型，投資銀行在企業(yè)并購中的作用。

　?。ㄈ┤蛲顿Y銀行的發(fā)展趨勢

　　2008年金融危機后美國投資銀行業(yè)的變化；全球投資銀行的發(fā)展趨勢；我國投資銀行業(yè)的歷史發(fā)展，現(xiàn)存問題與發(fā)展趨勢。

　　六、金融創(chuàng)新與發(fā)展考試目的

　　測查應試人員是否掌握金融創(chuàng)新和發(fā)展的相關(guān)知識、金融深化與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系，并能夠?qū)嶋H金融工作中所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)、政策取向和發(fā)展動態(tài)予以理解和把握。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┙鹑趧?chuàng)新

　　狹義和廣義的金融創(chuàng)新的含義。

　　金融創(chuàng)新理論發(fā)展的不同流派及其基本觀點。

　　引發(fā)金融創(chuàng)新的直接動因；金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容。

　　（二）金融深化

　　金融創(chuàng)新與金融深化的關(guān)系。

　　金融深化的含義、原因和表現(xiàn)。

　　金融抑制的含義和表現(xiàn)，金融管制政策的效果。

　　金融自由化的含義、原因、條件、速度和時機、順序和過程監(jiān)管；放松管制；金融約束。

　?。ㄈ┙鹑谏罨c經(jīng)濟發(fā)展

　　金融深化與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系；描述金融深化同經(jīng)濟發(fā)展關(guān)系的模型。

　　（四）我國的金融改革與金融創(chuàng)新

　　我國金融改革的歷程與主要內(nèi)容；我國金融改革對金融創(chuàng)新的作用。

　　我國金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新；我國金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新；我國金融交易技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新；我國金融業(yè)務(wù)與工具的創(chuàng)新。

　　制約我國金融創(chuàng)新的因素；我國金融創(chuàng)新的新發(fā)展。

　　七、貨幣供求及其均衡

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握貨幣需求、貨幣均衡等的含義，貨幣需求理論和貨幣供給機制，并能夠運用這些知識分析我國的貨幣均衡問題。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┴泿判枨?

　　貨幣需求的含義；馬克思的貨幣需求理論，貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)，弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。

　　（二）貨幣供給

　　貨幣層次劃分的依據(jù)；有關(guān)機構(gòu)和我國對貨幣層次的劃分。

　　貨幣供給過程；貨幣乘數(shù)的計算；影響貨幣供應量的因素。

　?。ㄈ┴泿啪?

　　貨幣均衡的含義；貨幣均衡的實現(xiàn)條件及標志；貨幣均衡的實現(xiàn)機制。

　　八、通貨膨脹與通貨緊縮

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握通貨膨脹和通貨緊縮等經(jīng)濟現(xiàn)象的性質(zhì)、成因與影響，治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對策，并能夠分析和把握國內(nèi)外通貨膨脹和通貨緊縮的運行態(tài)勢和相關(guān)對策。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┩ㄘ浥蛎浉攀?

　　通貨膨脹的含義。

　　通貨膨脹的類型。

　　通貨膨脹的成因。

　?。ǘ┩ㄘ浥蛎浀闹卫硗ㄘ浥蛎泴ι鐣偕a(chǎn)、金融秩序、社會穩(wěn)定的負面影響。治理通貨膨脹的需求政策、供給政策、收入政策和其它措施。我國近年通貨膨脹發(fā)展的不同階段和所采取的治理對策，我國的通貨膨脹預期管理。

　?。ㄈ┩ㄘ浘o縮及其治理通貨緊縮的含義與標志。驗貨緊縮的成因與危害。治理通貨緊縮的政策主張。治理通貨緊縮的財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策和其他措施。九、中央銀行與貨幣政策測查應試人員是否掌握中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的知識，并能夠分析、理解和判斷中央銀行在不同經(jīng)濟金融形勢下對貨幣政策的運用，理解和把握我國中央銀行在宏觀經(jīng)濟調(diào)控中的作用?？荚噧?nèi)容 （一）中央銀行概述中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史，不同類型的中央銀行制度。中央銀行的相對獨立性。中央銀行的性質(zhì)與職能。中央銀行的資產(chǎn)負債表及主要業(yè)務(wù)。（二）貨幣政策體系金融宏觀調(diào)控的含義、前提和類型；貨幣政策的含義、特征和類型；金融宏觀調(diào)控機制的構(gòu)成要素、兩個領(lǐng)域和三個階段；通貨膨脹目標制。貨幣政策的最終目標及其相互間的矛盾；貨幣政策工具。貨幣政策的傳導機制的理論；貨幣政策的中介目標和操作指標。（三）貨幣政策的實施 宏觀經(jīng)濟分析的基本內(nèi)容。貨幣政策效應、貨幣政策數(shù)量效應和時滯效應的含義和內(nèi)容。

　　我國的貨幣政策目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制；我國近年金融宏觀調(diào)控的情況。

　　十、金融風險與金融危機

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握金融風險和金融危機的概念、金融風險管理和金融危機管理的知識，為何和如何在金融危機管理中進行國際協(xié)調(diào)，并能夠識別和判斷金融風險和金融危機，理解和把握金融風險管理和金融危機管理的實際運作。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┙鹑陲L險及其管理

　　風險的含義與要素，在此基礎(chǔ)上掌握金融風險的含義與要素。

　　信用風險、市場風險和操作風險等各種不同類型的金融風險。

　　金融風險管理中的內(nèi)部控制架構(gòu)和全面風險管理架構(gòu)；信用風險的事前管理和事后管理；利率風險管理、匯率風險管理和投資風險管理的技術(shù)方法；操作風險管理、流動性風險管理、法律風險或合規(guī)風險管理和國家風險管理的技術(shù)方法。

　　"巴塞爾新資本協(xié)議"中對相關(guān)風險管理的要求。

　　我國在各種金融風險管理中的要求及做法。

　　（二）金融危機及其管理

　　金融危機的含義與各種類型。

　　金融危機管理中宏觀審視監(jiān)管體系的構(gòu)建，金融安全網(wǎng)的構(gòu)建，金融危機管理的國際協(xié)調(diào)與合作。

　　十一、金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào)

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握金融監(jiān)管體系的架構(gòu)和金融監(jiān)管的主要內(nèi)容，為何和如何在金融監(jiān)管中進行國內(nèi)和國際協(xié)調(diào)，并能夠認識和把握國內(nèi)外金融監(jiān)管的現(xiàn)實運作與發(fā)展態(tài)勢。

　　考試內(nèi)容

　　（一） 金融監(jiān)管概述

　　金融監(jiān)管的含義、目標和基本原則。

　　金融監(jiān)管的理論。

　　我國金融監(jiān)管的發(fā)展階段及不同階段的特征。

　?。ǘ┙鹑诒O(jiān)管的框架和內(nèi)容

　　銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容；銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法。

　　證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。

　　保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。

　　（三）金融監(jiān)管的國內(nèi)協(xié)調(diào)

　　金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)。

　　分業(yè)監(jiān)管制度下，不同金融監(jiān)管機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)。

　?。ㄋ模┙鹑诒O(jiān)管的國際協(xié)調(diào)

　　金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的背景、方式與機制。

　　我國金融監(jiān)管機構(gòu)與他國、國際性金融監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)調(diào)。

　　銀行業(yè)的國際監(jiān)管。證券業(yè)的國際監(jiān)管。 保險業(yè)的國際監(jiān)管。

　　十二、國際金融及其管理考試目的

　　測查應試人員是否掌握匯率及其決定與變動的原理、匯率制度的知識、國際收支及其調(diào)節(jié)的知識、國際儲備及其管理的原理、國際貨幣體系的知識、離岸金融市場及其結(jié)構(gòu)、外匯管理與外債管理的知識，并能夠理解和判斷匯率決定與變動、國際收支不均衡的調(diào)節(jié)、國際儲備管理、外匯與外債管理的現(xiàn)實運行與發(fā)展規(guī)律。考試內(nèi)容（一）匯率匯率的概念。

　　金本位貨幣制度和不兌現(xiàn)紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎(chǔ)。

　　官方匯率變動和市場匯率變動等不同的匯率變動形式；決定匯率變動的各種長短期因素；因匯率變動所帶來的各種經(jīng)濟影響。

　　匯率制度的含義與不同類型；我國人民幣匯率制度的演進與改革。

　?。ǘ﹪H收支及其調(diào)節(jié)

　　國際收支的含義和構(gòu)成。

　　國際收支平衡表及其結(jié)構(gòu)。

　　國際收支均衡與不均衡的含義和國際收支不均衡的類型；國際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性和政策措施，以及國際收支不均衡調(diào)節(jié)的政策配合。

　　我國國際收支不均衡和調(diào)節(jié)政策。

　　（三）國際儲備及其管理

　　國際儲備的含義、構(gòu)成和功能。

　　國際儲備的總量管理和結(jié)構(gòu)管理。

　　外匯儲備的管理模式。

　　我國國際儲備管理的狀況與策略。

　?。ㄋ模﹪H貨幣體系

　　國際貨幣體系的演進，國際金本位制的形成與崩潰，布雷頓森林貨幣體系的建立與崩潰，牙買加貨幣體系的建立與發(fā)展。

　　。14-

　　不同國際貨幣體系的內(nèi)容和特征。

　　歐洲貨幣一體化的進程與內(nèi)容。

　?。ㄎ澹╇x岸金融市場

　　離岸金融市場的含義與類型；離岸金融市場所覆蓋的主要國

　　際金融中心。

　　歐洲貨幣市場的概念，歐洲貨幣市場的特點，歐洲貨幣市場

　　的構(gòu)成。

　　歐洲貨幣短期信貸市場的業(yè)務(wù)，歐洲貨幣中長期信貸市場的

　　業(yè)務(wù)，歐洲債券市場的業(yè)務(wù)。

　　茹

　?。┩鈪R管理與外債管理

　　外匯管理的含義、目的與弊端；貨幣可兌換的含義與類型；

　　國際貨幣基金關(guān)于經(jīng)常項目可兌換的標準與內(nèi)容，資本項目可兌

　　換的含義與條件。

　　我國外匯管理體制的改革，人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下經(jīng)

　　常項目管理和資本項目管理的內(nèi)容和方法。

　　外債和外債管理的含義；外債總量管理的含義和主要管理指標及其警戒線；外債結(jié)構(gòu)管理的含義和內(nèi)容。

　　我國外債的狀況與外債管理制度。