銀行從業(yè)資格試題《職業(yè)操守》（三）

　　3.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有（      ）。

　　A.從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

　　B.銀行業(yè)自律組織

　　C.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.社會公眾

　　4.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的（        ）原則。

　　A.誠實(shí)信用

　　B.禮貌服務(wù)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D.互相監(jiān)督

　　5.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（       ）

　　A. 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)     由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束

　　B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告

　　C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請材料，以順利提交審核

　　6.（       ），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

　　A.在受雇期間

　　B.在離職后

　　C.在受雇期間與離職后

　　D.國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（       ）   .

　　A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

　　8.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（        ）   .

　　A.應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做

　　B.可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C.可以書面匯報(bào)請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

　　D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告

　　9.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，（      ）。

　　A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

　　B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

　　C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

　　D.歸還所欠公司費(fèi)用

　　10.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（      ）。

　　A.不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁

　　B.不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

　　C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　D.以上都對

　　11.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（      ）   .

　　A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

　　B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)

　　C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息

　　D.以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息

　　12.有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（      ）。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系

　　C.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

　　13.銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)（      ）。

　　A.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)

　　B.向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰

　　C.建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度

　　D.以上都對

　　14.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，（      ）。

　　A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

　　B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

　　C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

　　D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會

　　15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（      ）

　　A.特征和收益

　　B.風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律關(guān)系

　　D.業(yè)務(wù)處理流程

　　E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架

　　16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（      ）。

　　A.向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息

　　C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令

　　D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

　　E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司

　　17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（      ）。

　　A.經(jīng)營方針的重大變化

　　B.經(jīng)營范圍的重大變化

　　C.重大投資行為

　　D.面臨的重大訴訟

　　E.重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定

　　18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（      ）。

　　A.不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}

　　B.不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

　　C.不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友

　　D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔

　　E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利

　　19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（      ）。

　　A.賬戶開立

　　B.資金調(diào)撥的用途

　　C.賬戶是否會被第三方控制使用

　　D.生理缺陷

　　E.婚姻狀況

　　20.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（      ）。

　　A.財(cái)務(wù)狀況

　　B.業(yè)務(wù)狀況

　　C.業(yè)務(wù)單據(jù)

　　D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　E.個(gè)人隱私

　　三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分）請判斷以下各小題的對錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。

　　1. 對違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。（      ）

　　2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。（      ）

　　3. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 （      ）

　　4. 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。（       ）

　　5. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)行娛樂活動。（      ）

　　6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動。（     ）

　　7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。 （      ）

　　8. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（      ）

　　9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開工作崗位時(shí)，應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。 （      ）

　　10. 銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下，都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠實(shí)信用。（      ）

　　11.某銀行會計(jì)臨時(shí)請假離開公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（      ）

　　12.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。（      ）

　　13.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（      ）

　　14.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（      ）

　　15.銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。（      ）

　　16.某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。（      ）

　　17.銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（      ）

　　18.銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時(shí)隨時(shí)還回。（      ）

　　19.銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對競爭的時(shí)候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識產(chǎn)權(quán)。（      ）

　　20.銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實(shí)、準(zhǔn)確，但不必很完整。（      ）