銀行從業(yè)資格試題《職業(yè)操守》（二）

　　21.張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為（      ）。

　　A.該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪

　　B.這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了

　　C.自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款

　　D.應(yīng)當(dāng)向所在機構(gòu)有關(guān)部門報告，或向監(jiān)管部門舉報

　　22.某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認(rèn)識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（      ）。

　　A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息

　　B.只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)

　　C.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會

　　D.可以稍帶夸張地宣傳所在機構(gòu)的優(yōu)勢

　　23.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（      ）。

　　A.為不落后于對方機構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

　　B.在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

　　C.為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息

　　D.與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

　　24.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（      ）負(fù)責(zé)解釋。

　　A.各銀行黨委

　　B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.中國人民銀行

　　25.我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于（      ）起正式通過并實施。

　　A.1995年3月

　　B.2000年8月

　　C.2003年4月

　　D.2007年2月

　　26. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的要求，對客戶進(jìn)行（      ）。

　　A.財務(wù)狀況調(diào)查

　　B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理

　　C.經(jīng)營狀況調(diào)查

　　D.信用記錄調(diào)查

　　27. 《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中，“守法合規(guī)”是指（      ）。

　　A. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事

　　B. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力

　　C. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度

　　28. 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的（      ）。

　　A.風(fēng)險提示

　　B.信息陳述

　　C.宣傳

　　D.承諾和保證

　　29. 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品，必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險和（      ）。

　　A.產(chǎn)品收益

　　B.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者

　　C.其它信息

　　D.以上都不準(zhǔn)確

　　30.銀行正常業(yè)務(wù)活動中，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。（      ）。

　　A.現(xiàn)金

　　B.貴金屬

　　C.消費卡

　　D.以上都不準(zhǔn)確

　　31. 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時有權(quán)利、義務(wù)向（      ）舉報。

　　A.上級機構(gòu)

　　B.所在機構(gòu)的監(jiān)督管理部門

　　C.國家司法機關(guān)

　　D.以上都正確

　　32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、（      ）、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

　　A.銀行業(yè)自律組織

　　B.新聞媒體

　　C.國家機關(guān)

　　D.以上都正確

　　33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（      ）。

　　A. 開除

　　B. 通報同業(yè)

　　C. 解除勞動合同

　　D. 罰款

　　34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立（      ）制度。

　　A.周報

　　B.保密

　　C.重大事項報告

　　D.應(yīng)急處理35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持同業(yè)間 （      ） 競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競爭手段。

　　A.公平、有序

　　B.公開、公正、公平

　　C.合理、合法、合規(guī)

　　D.公平競爭、互利互惠

　　36.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項風(fēng)險不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（      ）。

　　A.道德風(fēng)險

　　B.法律風(fēng)險

　　C.政策風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　37.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯誤的是（      ）。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定

　　B.不能代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　C.不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　D.不得擅自代表所在機構(gòu)對外發(fā)布信息

　　38.下列說法錯誤的一項是（      ）。

　　A.商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息

　　B.客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息

　　C.客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

　　D.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

　　39.下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（      ）。

　　A.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

　　B.明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助

　　C.銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議

　　D.銀行從業(yè)人員不得利用其所在機構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便

　　40.下列哪項原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（      ）。

　　A.誠實守信

　　B.公平合理

　　C.效益優(yōu)先

　　D.客戶利益至上

　　二、多項選擇題（共20小題，每小題2分，合計40分。多選、少選、選錯都不倒扣分）在以下各小題所給出的選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi)。

　　1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（      ）

　　A.誠實信用

　　B.守法合規(guī)

　　C.專業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　E.公平對待

　　2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（      ）

　　A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

　　B.利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益

　　C.利用本職崗位為本人謀取利益

　　D.利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益

　　E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益