銀行從業(yè)資格試題《職業(yè)操守》（二）

　　21.張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為（      ）。

　　A.該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪

　　B.這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了

　　C.自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款

　　D.應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào)

　　22.某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（      ）。

　　A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息

　　B.只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)

　　C.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

　　D.可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)

　　23.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（      ）。

　　A.為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

　　B.在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料

　　C.為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

　　D.與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

　　24.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（      ）負(fù)責(zé)解釋。

　　A.各銀行黨委

　　B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)人民銀行

　　25.我國(guó)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于（      ）起正式通過并實(shí)施。

　　A.1995年3月

　　B.2000年8月

　　C.2003年4月

　　D.2007年2月

　　26. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行（      ）。

　　A.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查

　　B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理

　　C.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查

　　D.信用記錄調(diào)查

　　27. 《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中，“守法合規(guī)”是指（      ）。

　　A. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事

　　B. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力

　　C. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

　　28. 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的（      ）。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)提示

　　B.信息陳述

　　C.宣傳

　　D.承諾和保證

　　29. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品，必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和（      ）。

　　A.產(chǎn)品收益

　　B.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者

　　C.其它信息

　　D.以上都不準(zhǔn)確

　　30.銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。（      ）。

　　A.現(xiàn)金

　　B.貴金屬

　　C.消費(fèi)卡

　　D.以上都不準(zhǔn)確

　　31. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向（      ）舉報(bào)。

　　A.上級(jí)機(jī)構(gòu)

　　B.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門

　　C.國(guó)家司法機(jī)關(guān)

　　D.以上都正確

　　32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、（      ）、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。

　　A.銀行業(yè)自律組織

　　B.新聞媒體

　　C.國(guó)家機(jī)關(guān)

　　D.以上都正確

　　33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（      ）。

　　A. 開除

　　B. 通報(bào)同業(yè)

　　C. 解除勞動(dòng)合同

　　D. 罰款

　　34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立（      ）制度。

　　A.周報(bào)

　　B.保密

　　C.重大事項(xiàng)報(bào)告

　　D.應(yīng)急處理35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間 （      ） 競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。

　　A.公平、有序

　　B.公開、公正、公平

　　C.合理、合法、合規(guī)

　　D.公平競(jìng)爭(zhēng)、互利互惠

　　36.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（      ）。

　　A.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　B.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　C.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　37.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯(cuò)誤的是（      ）。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定

　　B.不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　C.不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　D.不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息

　　38.下列說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（      ）。

　　A.商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息

　　B.客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息

　　C.客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

　　D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

　　39.下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（      ）。

　　A.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

　　B.明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助

　　C.銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議

　　D.銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便

　　40.下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（      ）。

　　A.誠(chéng)實(shí)守信

　　B.公平合理

　　C.效益優(yōu)先

　　D.客戶利益至上

　　二、多項(xiàng)選擇題（共20小題，每小題2分，合計(jì)40分。多選、少選、選錯(cuò)都不倒扣分）在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi)。

　　1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（      ）

　　A.誠(chéng)實(shí)信用

　　B.守法合規(guī)

　　C.專業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　E.公平對(duì)待

　　2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（      ）

　　A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

　　B.利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

　　C.利用本職崗位為本人謀取利益

　　D.利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

　　E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益