基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（十六）

時間在拼命的走，我們總是拼命地留?？墒?，終究是手心里的沙，握不住。同樣的，距離2017年基金從業(yè)資格考試越來越近，備考時間越來越短。怎么辦？說到考試，我們首先需要了解它的考試重點，才能對考試有所把握！以下是基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》本周精選習(xí)題，快來學(xué)習(xí)吧！

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權(quán)投資

 

單選題

基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作，下列說法正確的是（ ）。

Ⅰ.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用

Ⅱ.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存10年

Ⅲ.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

Ⅳ.實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密?；痄N售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作主要包括以下六個方面：（1）建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用。（2）明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。（3）建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。（4）數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。（5）人員的限制——在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。（6）實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作。

單選題

在基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，客戶身份資料，自（ ）計起至少保存15年。

A、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年 

B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束次年 

C、業(yè)務(wù)關(guān)系開始當(dāng)年 

D、業(yè)務(wù)關(guān)系開始次年 

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年。

單選題

在基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，客戶交易記錄自（ ）記起至少保存15年。

A、交易記賬當(dāng)年

B、交易記賬次年

C、賬戶注銷當(dāng)年

D、賬戶注銷次年

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。

單選題

基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作，下列說法錯誤的是（ ）。

A、實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作

B、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行單人雙崗

C、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料

D、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。

單選題

基金客戶服務(wù)提供方式不包括（ ）。

A、電話服務(wù)中心

B、郵寄服務(wù)

C、登門拜訪

D、自動傳真、電子信箱與手機短信

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式?；鹂蛻舴?wù)提供方式主要有：（1）電話服務(wù)中心；（2）郵寄服務(wù)；（3）自動傳真、電子信箱與手機短信；（4）“一對一”專人服務(wù)；（5）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；（6）媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；（7）講座、推介會和座談會。

單選題

在基金客戶服務(wù)提供方式中，（ ）不能為投資者提供一個面對面交流的機會。

A、講座

B、語音系統(tǒng)

C、推介會

D、座談會

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中，講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會。

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