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《基金法律法規(guī)》每日一練:基金銷售適用性與投資者適當性實施保障(2021.11.20)

來源: 正保會計網校 編輯: 2021/11/20 13:51:33  字體:

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單選題

關于基金銷售適用性與投資者適當性實施保障,以下說法錯誤的是(?。?/p>

A、基金銷售機構要建立健全普通投資者回訪制度,對購買基金產品或者服務的普通投資者全部人員要定期進行回訪,對持有最高風險等級基金產品或者服務的普通投資者增加回訪比例和頻次 

B、基金銷售機構要建立完備的投資者投訴處理體系,準確記錄投資者投訴內容?;痄N售機構要妥善處理因履行投資者適當性職責引起的投資者投訴,及時發(fā)現業(yè)務風險,完善內控制度 

C、基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法,在銷售過程中由銷售業(yè)務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗 

D、投資者主動要求購買超出其承受能力的產品,基金銷售機構應當制定并嚴格落實與適當性投資有關的風險控制制度,包括限制不匹配銷售行為、客戶投資檢查、評估與銷售隔離等 

查看答案解析
【答案】
A
【解析】
本題考查基金銷售適用性與投資者適當性實施保障?;痄N售機構要建立健全普通投資者回訪制度,對購買基金產品或者服務的普通投資者定期抽取一定比例進行回訪,對持有最高風險等級基金產品或者服務的普通投資者增加回訪比例和頻次。參見教材P177。

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