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投資者配置不同類型的基金產品需要考慮哪些因素?

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯:Solar 2021/09/03 15:42:51 字體:

投資者配置不同類型的基金產品需要考慮哪些因素?

投資者配置不同類型的基金產品需要考慮哪些因素?

一、投資者要了解自己手中閑置資金可以運用的期限。如果資金是屬于長期的資金,就可以選擇中長期增值潛力較高的權益類基金。短期資金則可以考慮貨幣市場基金或以中短債基金為主,以滿足短期資金的流動性需求并兼顧收益。尤其是貨幣市場基金,因無申(認) 購費、贖回費,這就進一步降低了投資成本。

二、判斷自己的風險承受能力。每個人會因為年齡、收入、家庭狀況的不同,在投資時有不同的傾向。相對來說,年輕人的風險承受能力會強于老年人,因此投資時會更多地考慮高收益、高風險的基金。另外,投資人也可以根據(jù)自己的實際情況作適配的組合,而不必拘泥于一種投資工具,這樣可以有效地分散投資風險。

三、掌握市場景氣狀況。例如市場接近底部,或是利率走低時,往往是投資權益類基金的好時機。而當利率處于高位時,則適宜配置債券基金。當然除了經濟景氣因素外,政策方面的因素也是需要注意的。

四、構建合理的投資組合。這其實并沒有標準答案。根據(jù)一般的投資建議,能忍受較高風險的投資人,宜采用積極的投資組合,組合中可以以較高的比例投資在風險偏高的資產上,例如,股票、偏股型基金等;承受程度低的投資人,則應在投資組合中加重風險較低的資產比例,如貨幣型、債券型基金。

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