基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：基金申購贖回登記及款項支付

來源: 正保會計網(wǎng)校論壇編輯： 2016/06/07 15:05:05　字體：大小

基金管理人應(yīng)當在每個工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)，基金合同另有約定的，按照其約定。

1.投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立。

2.基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

3.基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立。

4.基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。

申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

投資者贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項。對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項（具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同）。投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲于開始實施前3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

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