2019基金法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)：對(duì)公開募集基金活動(dòng)的監(jiān)管

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知識(shí)點(diǎn)：對(duì)公開募集基金活動(dòng)的監(jiān)管★★★

一、 對(duì)基金公開募集的監(jiān)管

申請(qǐng)→注冊(cè)→發(fā)售→基金合同生效

二、 公開募集基金的注冊(cè)

1. 注冊(cè)制度

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或者變相公開募集基金。

2. 基金注冊(cè)的申請(qǐng)

注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

3. 基金注冊(cè)的審查

中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

三、 公開募集基金的發(fā)售

（一）基金的發(fā)售條件

（二）基金的募集期限

（三）基金的備案

（四）募集基金失敗時(shí)基金管理人的責(zé)任

①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；

②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

四、 基金銷售適用性監(jiān)管（含義、要求）

（一）含義

基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

（二）要求

1. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

2. 基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。

3. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，保障投資者合法權(quán)益。

4. 反洗錢?；痄N售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

（三）對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管（種類、要求）

1. 種類

①公開出版資料；

②宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；

③海報(bào)、戶外廣告；

④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；

⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

2. 要求

基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：

①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；

③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；

⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；

⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

3. 對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

依據(jù)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。

五、 對(duì)公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管

投資方式	組合投資
投資范圍	①上市交易的股票、債券； ②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
投資禁止	①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律禁止的其他活動(dòng)。
關(guān)聯(lián)交易	遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，信息披露

六、 對(duì)公開募集基金信息披露的監(jiān)管

（一）對(duì)基金信息披露的要求

（二）基金信息披露的內(nèi)容

（三）基金信息披露的禁止行為

七、 基金份額持有人及基金份額持有人大會(huì)

（一）基金份額持有人的法定權(quán)利

（二）基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)

（三）公開募集基金的基金份額持有人權(quán)利行使

召集人	日常機(jī)構(gòu)、基金托管人、基金管理人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人
信息披露	至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)
召開方式	現(xiàn)場(chǎng)召開或采用通信等方式召開
法定人數(shù)	代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開
法定人數(shù)	基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

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