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浙江麗水市縉云縣內(nèi)審多舉措加強住房公積金風險防控

來源: 中國內(nèi)部審計師協(xié)會 編輯: 2013/10/09 14:57:18 字體:

為加強住房公積金管理、保障基金運作安全,今年以來,縉云縣公積金管理中心借助內(nèi)審力量,建立健全風險防范和監(jiān)督機制,通過一系列內(nèi)審防控措施,將基金風險降到至低。

一是防控制度風險。重點圍繞業(yè)務規(guī)范、內(nèi)部控制和風險管理,組織梳理各項業(yè)務流程和制度,建立多項關(guān)于內(nèi)審防控風險的制度和措施。結(jié)合公積金貸款業(yè)務自身的特點,制定具體的操作規(guī)程和實施細則,以規(guī)范貸款的發(fā)放、管理、控制、收回程序,有效增強了內(nèi)部控制制度的可執(zhí)行性。

二是防控決策風險。中心內(nèi)審嚴格按照各項公積金管理辦法對重大事項集體決策、貸款審批決定、資金運用審批過程進行監(jiān)督,切實防范領(lǐng)導干部的決策風險,確?;鸬陌踩?

三是防控貸款風險。為有效防控因貸款業(yè)務數(shù)額大、期限長而產(chǎn)生的壞賬風險,中心內(nèi)部建立多項防控貸款風險的措施:加強日常貸款業(yè)務管理,提高經(jīng)辦人員的自律意識和責任意識,建立完善的審核機制、內(nèi)控機制,加強貸款臺賬及檔案資料的登錄和整理,實行規(guī)范化、制度化、科學化的管理;實行風險清收責任制,對已辦理的貸款加強貸后的管理和催收,對逾期貸款及時催收,每年的貸款逾期率控制在浙江省考核指標0.03‰以下,保持了貸款資產(chǎn)的持續(xù)優(yōu)質(zhì)管理。

四是防控網(wǎng)絡風險。全面實行網(wǎng)絡管理,推行內(nèi)審電子化實時監(jiān)控,優(yōu)化業(yè)務流程,建立歸集、信貸、財務核心業(yè)務信息系統(tǒng),強化復核、授權(quán)機制,加強對網(wǎng)絡風險的控制。同時開通個人公積金余額電話查詢和網(wǎng)上自助查詢,強化了個人對公積金業(yè)務的監(jiān)管。

五是防控主觀風險。對內(nèi)審人員及干部職工開展述職述廉和民主評議,增強廉政風險防范意識,查找自身廉政風險,不斷規(guī)范權(quán)力運行,思想道德風險和管理風險,堅決防止挪用、貪污、騙取住房公積金行為發(fā)生。

同時建立內(nèi)部稽查審計制度,定期開展內(nèi)部評審活動,每年接受審計部門審計和本市各縣的交叉檢查,嚴格監(jiān)督檢查內(nèi)控體系的運轉(zhuǎn)情況,及時采取措施加強對高風險點和新風險點的控制,不斷排除風險隱患,彌補制度、機制上的漏洞和缺陷,隨時化解公積金管理機構(gòu)風險。

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