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CFA和FRM | 誰是金融行業(yè)證書的C位?

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯:吃口柚子 2024/01/26 14:48:47 字體:

相信很多財會金融人士都聽過金融雙證,卻不知道是什么。事實上,金融界的兩個頂級證書,分別是CFA(特許金融分析師)和FRM(金融風險管理師)。這兩個都是國際上出名的金融類證書,吸引了無數(shù)金融人的關注。那么這二者有何不同?這篇文章就來比較一下CFA和FRM兩個證書!

CFA和FRM | 誰是金融行業(yè)證書的C位?

一、證書的介紹

CFA是全球投資業(yè)里非常嚴格與含金量很高的資格認證,被稱為“全球金融第一考”。為全球投資業(yè)在道德操守,專業(yè)標準及知識體系等方面設定了規(guī)范與標準。

FRM是全球金融風險管理領域頂級的權威國際資格認證,由美國“全球風險管理協(xié)會”設立。FRM持證人屬于非常稀缺的金融高級人才。

二、報名條件

CFA:

進行CFA考試注冊并報名CFA一級考試,必須持有有效的國際旅行護照或身份證,并符合下列條件之一:

取得學士學位

完成學士學位課程或同等項目并取得相應學位。

本科在校生

本科畢業(yè)前23個月內可以考一級。例如,2025年6月畢業(yè)的四年制本科在校生最早可報名大二暑假(2023年8月)的CFA一級考試。

本科畢業(yè)前11個月內可以考二級,本科畢業(yè)后可以考三級。

專業(yè)工作經(jīng)驗

在報名CFA一級考試時,必須至少連續(xù)三年獲得4,000小時的工作經(jīng)驗和/或高等教育。相關教育經(jīng)歷與工作經(jīng)歷在時間上沒有重疊。如果將工作經(jīng)驗和高等教育結合起來以達到最低小時數(shù)和年數(shù),則假設高等教育每年需要1,000小時。

例如:
三年制大專學歷的人員,需要在取得1年的全職工作經(jīng)驗后報考。
兩年制大專學歷的人員,需要在取得2年的全職工作經(jīng)驗后報考。
沒有大專及以上學歷的人員,則需要取得4年的全職工作經(jīng)驗后才能報考CFA考試。

FRM:

1.FRM對學歷的要求

報名FRM考試沒有任何學歷或專業(yè)的限制條件。

2.FRM對英語的要求

根據(jù)GARP官方介紹,F(xiàn)RM考試試卷使用美式英語。試卷會盡量避免使用俚語及其它易混淆的短語。 FRM考試考的不是語法等知識,只要能順利讀懂考題和教材知識就可以了,重要的是掌握專業(yè)金融詞匯和知識,做好充實的知識儲備。一般而言,有大學英語四級以上水平就可以順利進行FRM考試。

3.FRM對數(shù)學的要求

GARP介紹,金融FRM考試的數(shù)學難度水平與大多數(shù)大學的本科或初級研究生金融課程是一致的。 FRM考試主要涉及概率與統(tǒng)計的內容,記憶FRM公式很重要。另外,考試FRM允許攜帶計算器,運算方面大家不必太過擔心。

4.有效報考證件

FRM報考需要有一個國際旅行護照或駕照(考試時間必須在護照/駕照有效期之內,駕照只在發(fā)行國使用)。

三、考試科目

CFA考試內容分為三個級別,考試必須依次完成三個不同級別的考試。其中1、2級別的考試科目一致。一起來了解一下CFA各級別科目占比。

TOPIC AREA LEVEL I LEVEL II  LEVEL III
Ethical and Professional Standards (total) 15-20
10-15 10-15
 Quantitative Methods  8-12 5-10 0
Economics  8-12 5-10 5-10
Financial Statement Analysts 13-17 10-15 0
 Corporate Issuers  8-12 5-10 0
 Equity Investments 10-12 10-15 10-15
 Fixed Income Investments 10-12 10-15 15-20
Derivatives 5-8 5-10 5-10
Alternative Investments 5-8 5-10 5-10
 Portfolio Management and Wealth Planning(Level IIl:行為金融,資產(chǎn)配置,個人IPS.機構IPS,交易與業(yè)績歸因) 5-8 10-15 35-40
TOTAL 100 100 100

FRM考試內容分為兩個級別,可以同時報考。但是兩個級別考試科目不同,分別是 Part1和Part2。

FRM第一部分(共四門科目)

1、Foundations of Risk Management風險管理基礎(大約占20%)

2、Quantitative Analysis定量分析(大約占20%)

3、Valuation and Risk Models估值與風險模型(大約占30%)

4、Financial Markets and Products金融市場與產(chǎn)品(大約占30%)

FRM第二部分(共六門科目)

1、Market Risk Measurement and Management市場風險計量和管理
(大約占20%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用風險計量和管理
(大約占20%)

3、Operational and Integrated Risk Management操作風險與彈性
(大約占20%)

4、Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management
流動性與資金風險計量和管理(大約占15%)

5、Risk Management and Investment Management風險管理和投資管理
(大約占15%)

6、Current Issues in Financial Markets當期金融市場熱點問題
(大約占10%)

四、持證申請的標準
CFA需要依次完成三個階段的考試,申請持證需要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經(jīng)驗,遵守CFA道德標準守則,即可申請CFA持證人。
FRM需要通過兩部分的考試:相關領域最低兩年工作經(jīng)驗or金融風險管理經(jīng)驗,即可申請FRM持證人。
五、備考建議

在校大學生:建議先確定自己想要從事金融行業(yè),如果確定從事的話,可以在大一就開始備考,大二大三考出FRM一二級,大四就可以考CFA一級了。

金融行業(yè)在職:有一定的金融知識基礎,建議先考CFA一二級,再考FRM一二級,最后考CFA三級。因為當年考過CFA一二級之后,再去考FRM一二級就會簡單一些,兩級聯(lián)考一次通過的概率非常大,這樣也就節(jié)約時間和成本。
非金融行業(yè)在職:金融知識比較薄弱,我們建議先考CFA一級,再考FRM一二級,然后考CFA二級,最后是CFA三級。因為CFA二級也是有一定難度的,如果您先考過了FRM一二級,對于考過CFA二級也有很大的幫助。
想要在職場上有更大的發(fā)展:首先要根據(jù)自己的情況,做出考下CFA&FRM一門證書的規(guī)劃。根據(jù)英國國家認證信息中心對比統(tǒng)計,考完FRM相等于英國的金融風險管理碩士學位。而考完CFA后,會對整個金融基礎知識都有詳細的了解,
其實CFA和FRM有不少相同的知識點,可能各自的考察重點與深度不同,但是這對于互相促進,共同備考有很大的作用。有不少同學都選擇了同時考FRM和CFA,且最后都獲得了不錯的成績!CFA和FRM就像兩個“買一送一”的考試,可以一次性拿下兩個證書。
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