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不少備考CFA的小伙伴是金融小白,了解金融常識(shí)很重要,正小保今天為大家整理了一些必看的金融常識(shí),快來(lái)收藏了解吧~
單利,就是指只計(jì)算本金的利息;而復(fù)利,則是本金以及投資性收入連續(xù)計(jì)息,俗稱(chēng)“利滾利”。最常見(jiàn)的單利就是銀行存款利息,假定你1萬(wàn)元整存半年,然而你忘記取款了,一年后逾期支取,你逾期的半年依然會(huì)按照本金1萬(wàn)元來(lái)計(jì)算存款利息。
投資者自行投資
眾多投資者的錢(qián)匯集到一起,由基金經(jīng)理統(tǒng)一管理
投資者不僅投入資金到一個(gè)投資基金中,而且還可以與基金經(jīng)理一同直接投資于基金經(jīng)理所投的項(xiàng)目中。
一定時(shí)間內(nèi)不能贖回
贖回之前提前一段時(shí)間通知基金經(jīng)理或基金公司
會(huì)使Index高估·Backfill bias回填偏差:新加入指數(shù)的基金,在被納入指數(shù)之前的業(yè)績(jī)也會(huì)被納入指數(shù)業(yè)績(jī)計(jì)算,從而造成指數(shù)偏差。
以房?jī)r(jià)指數(shù)為例,環(huán)比指數(shù)是本月價(jià)格與上月相比,它的功能是監(jiān)測(cè)房?jī)r(jià)的波動(dòng);同比指數(shù)是本月與去年同期相比,它的功能則是監(jiān)測(cè)趨勢(shì)是否發(fā)生變化。而定基指數(shù),則是選取一個(gè)過(guò)去的時(shí)點(diǎn)為基點(diǎn),想說(shuō)明房?jī)r(jià)在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)累積發(fā)展變化的情況。
“投機(jī)”——通俗的說(shuō)就是“賭一把”。何為“賭一把”呢?就是“賭”且只有“一把”,中國(guó)文字博大精深啊!如果你要是連續(xù)去投機(jī),那就不是賭一把了,而是存粹的賭博。
中國(guó)的股市,因?yàn)槭切屡d市場(chǎng),制度不完善、監(jiān)管滯后,的確存在很多“投機(jī)”的可能性。但是“投機(jī)”的事情只能偶爾為之,而且要小倉(cāng)位。如果滿倉(cāng)頻繁做投機(jī),則很容易被消滅。
談?wù)摗巴顿Y”不能不說(shuō)“價(jià)值投資”。先是巴菲特的老師格雷厄姆,他在上世紀(jì)40年代寫(xiě)過(guò)一本有名的書(shū)《聰明的投資者》,提出價(jià)值投資的基本理念。在他的時(shí)代,“價(jià)值投資”就是指買(mǎi)被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)的“超低價(jià)股”。
在巴菲特時(shí)代,他的摯友和搭檔查理?芒格豐富了價(jià)值投資的邊界,除了買(mǎi)低價(jià)股,一些價(jià)格看上去并不便宜,但具有穩(wěn)定賺錢(qián)能力的大藍(lán)籌也成為巴菲特的獵物,主要體現(xiàn)在金融、消費(fèi)領(lǐng)域,例如可口可樂(lè)、富國(guó)銀行、美國(guó)運(yùn)通。
抵押物總價(jià)值超過(guò)債券總額
設(shè)立儲(chǔ)備基金,用于應(yīng)對(duì)意外情況
底層資產(chǎn)的收益高于向投資者承諾的收益
將債券劃分為優(yōu)先級(jí)證券和次級(jí)證券或更多的級(jí)別
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Lu Lu 風(fēng)格:思路清晰免費(fèi)聽(tīng)
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