中級《個人理財》每日一練：調(diào)整和明確目標(biāo)（11.27）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2021/11/29 11:25:53　字體：大小

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多選題

通過全生涯模擬仿真和理財目標(biāo)的調(diào)整和明確，理財師可以（?。?。

A、對客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進行了科學(xué)的規(guī)劃

B、對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃進行了量化處理

C、明確了客戶的理財目標(biāo)及其選擇

D、明確各項規(guī)劃之間的優(yōu)先級

E、明確了客戶要實現(xiàn)自身理財目標(biāo)所需要的最低投資報酬率

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查調(diào)整和明確目標(biāo)。通過全生涯模擬仿真及其目標(biāo)調(diào)整這項工作，理財師不僅對客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進行了科學(xué)的規(guī)劃；同時，對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃也進行了量化處理，明確了客戶的目標(biāo)及其選擇；并且明確了客戶要實現(xiàn)這些目標(biāo)所需要的最低投資報酬率。明確各項規(guī)劃之間的優(yōu)先級，當(dāng)客戶財務(wù)資源不足以實現(xiàn)所有的規(guī)劃目標(biāo)時，優(yōu)先將資源分配到重要目標(biāo)。參見教材P322-323。

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