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銀行中級《個人理財》每日一練：調(diào)整和明確目標(biāo)（3.24）
銀行業(yè)中級資格《個人理財》每日一練·多選題：調(diào)整和明確目標(biāo)
全生涯模擬仿真及其目標(biāo)調(diào)整在理財規(guī)劃服務(wù)中的重要性包括（ ）。
A.對客戶現(xiàn)在的資源進行了科學(xué)的規(guī)劃
B.對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃進行了化處理，明確了客戶的目標(biāo)及其選擇
C.明確了客戶要實現(xiàn)目標(biāo)所需要的最低投資報酬率
D.明確各項規(guī)劃之間的優(yōu)先級
E.對客戶未來的資源進行了科學(xué)的規(guī)劃
查看答案解析
【答案】
ABCDE
【解析】
本題考查調(diào)整和明確目標(biāo)。通過生涯模擬仿真及其目標(biāo)調(diào)整這項工作，理財師不僅對客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進行了科學(xué)的規(guī)劃；同時，對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃也進行了化處理，明確了客戶的目標(biāo)及其選擇；并且明確了客戶要實現(xiàn)這些目標(biāo)所需要的最低投資報酬率。明確各項規(guī)劃之間的優(yōu)先級，當(dāng)客戶財務(wù)資源不足以實現(xiàn)所有的規(guī)劃目標(biāo)時，優(yōu)先將資源分配到重要目標(biāo)。參見教材P369.
銀行業(yè)中級職業(yè)資格考試每日一練包括網(wǎng)校精編題目和歷年試題，讓您的復(fù)習(xí)備考更科學(xué)有效。祝您學(xué)習(xí)進步，夢想成真！
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