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銀行初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》每日一練：客戶檔案管理（1.9）
銀行業(yè)初級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練·多選題：客戶檔案管理
客戶檔案管理的重要性體現(xiàn)在（?。?
A.如果以后發(fā)生了針對(duì)理財(cái)師或者所在金融機(jī)構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)
B.有助于理財(cái)師不斷加深對(duì)客戶的了解
C.有助于提升理財(cái)師服務(wù)水平
D.有助于維護(hù)良好客戶關(guān)系管理
E.可以作為公司和理財(cái)師的經(jīng)驗(yàn)加以總結(jié)和歸納
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【答案】
ABCDE
【解析】
本題考查客戶檔案管理。在實(shí)施過(guò)程中，保存客戶的記錄和相關(guān)文件是相當(dāng)重要的。一方面，這些標(biāo)明了日期的資料記錄了客戶的要求和承諾，理財(cái)師或者所在公司向客戶提供的信息、意見(jiàn)和建議等與整個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程相關(guān)的重要信息。如果以后發(fā)生了針對(duì)理財(cái)師或者所在金融機(jī)構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)，從而使理財(cái)師和所在機(jī)構(gòu)免于承擔(dān)不必要的法律責(zé)任。另一方面，這些真實(shí)而詳細(xì)的信息、記錄，都是理財(cái)師不斷加深對(duì)客戶的了解、提升理財(cái)師服務(wù)水平和維護(hù)良好客戶關(guān)系管理的重要支持。此外，理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中的許多客戶資料、信息也可以作為公司和理財(cái)師的經(jīng)驗(yàn)加以總結(jié)和歸納，供在以后的工作中研究交流學(xué)習(xí)。參見(jiàn)教材P249。
正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校銀行業(yè)職業(yè)資格考試（原銀行從業(yè)資格考試）每日一練在線測(cè)試，網(wǎng)校小編將每日整理銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》練習(xí)題。希望通過(guò)考前的日積月累，幫助大家鞏固知識(shí)點(diǎn)，讓您的復(fù)習(xí)備考更加科學(xué)有效。正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校祝您順利備考，夢(mèng)想成真！
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