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2015銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)影響分類
為幫助參加2015銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)供大家參考，希望對(duì)廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！
操作風(fēng)險(xiǎn)影響是指操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件發(fā)生后對(duì)銀行造成的負(fù)面影響，包括可用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)衡量的財(cái)務(wù)影響及無(wú)法用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)量化的非財(cái)務(wù)影響。其中財(cái)務(wù)影響指由操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件引起的實(shí)際財(cái)務(wù)損失，表現(xiàn)為發(fā)生了實(shí)際或潛在核銷或財(cái)務(wù)賬戶項(xiàng)下費(fèi)用。客戶／服務(wù)、聲譽(yù)、員工及法律／監(jiān)管影響指由操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件引起的對(duì)組織直接造成不利影響的非財(cái)務(wù)結(jié)果。在開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估工作時(shí)需要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)在不同影響類別中的影響程度，在開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集相關(guān)工作時(shí)，需要對(duì)存在的非財(cái)務(wù)影響進(jìn)行評(píng)估。
商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)影響分類示例：
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影響類別
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影響子類別
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定義
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| 財(cái)務(wù)影響 | 法律責(zé)任 | 訴訟、仲裁、調(diào)解和其他法律成本 |
| 監(jiān)管處罰 | 罰款或直接支付的其他經(jīng)濟(jì)處罰，如執(zhí)照吊銷和有關(guān)法律費(fèi)用支付 | |
| 實(shí)際或其他資產(chǎn)損失或損毀 | 實(shí)際資產(chǎn)或其他資產(chǎn)（如數(shù)據(jù)）損失、損毀或減值以及相關(guān)的挽回成本 | |
| 賠償 | 因承擔(dān)法律責(zé)任而引起對(duì)第三方操作風(fēng)險(xiǎn)損失賠償 | |
| 追索權(quán)引起的損失 | 由于第三方未履行對(duì)銀行的義務(wù)（不包括償還貸款義務(wù)）而引起的損失 | |
| 非財(cái)務(wù)影響 | 客戶／服務(wù)影響 | 對(duì)向銀行客戶提供的服務(wù)造成的不利影響。經(jīng)營(yíng)損失風(fēng)險(xiǎn)的提高 |
| 聲譽(yù)影響 | 在公眾和相關(guān)利益方中的銀行聲譽(yù)影響 | |
| 員工影響 | 給銀行員工帶來(lái)的影響。特指對(duì)員工整體的影響，通常從受影響的員工范圍和程度來(lái)判斷其影響級(jí)別。對(duì)員工個(gè)體的懲罰不包含在員工影響范疇之內(nèi) | |
| 法律/監(jiān)管影響 | 在法律或監(jiān)管方面給銀行帶來(lái)的負(fù)面影響 |
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