2014年銀行職業(yè)資格考試《個人理財》考試大綱

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目（個人理財專業(yè)）考試大綱

考試目的

通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產(chǎn)品、銀行代理理財產(chǎn)品、理財業(yè)務管理及風險管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務。

考試內容

一、銀行個人理財業(yè)務

（一）銀行個人理財業(yè)務分類；

（二）國內外銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和特點；

（三）銀行個人理財業(yè)務的影響因素；

（四）銀行個人理財業(yè)務的定位。

二、銀行個人理財實務

（一）銀行個人理財業(yè)務原理與方法；

（二）理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。

三、金融市場

（一）金融市場功能、分類及發(fā)展；

（二）貨幣市場及其在個人理財中的運用；

（三）資本市場及其在個人理財中的運用；

（四）金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；

（五）外匯市場及其在個人理財中的運用；

（六）保險市場及其在個人理財中的運用；

（七）貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用；

四、銀行理財產(chǎn)品

（一）銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展；

（二）銀行理財產(chǎn)品要素；

（三）銀行理財產(chǎn)品分類和特點。

五、銀行代理理財產(chǎn)品

（一）銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則；

（二）基金的分類和特點；

（三）保險產(chǎn)品及其特點；

（四）國債種類和特點；

（五）信托產(chǎn)品及其特點；

（六）黃金產(chǎn)品及其特點。

六、理財顧問服務

（一）理財顧問服務特點及流程；

（二）客戶分析的內容和方法；

（三）財務規(guī)劃的種類及方法。

七、相關法律法規(guī)

（一）相關法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等；

（二）相關行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例；

（三）相關部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。

八、個人理財業(yè)務管理

（一）個人理財業(yè)務的基本條件、政策限制和法律責任；

（二）個人理財資金使用管理；

（三）個人理財業(yè)務流程管理；

（四）理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。

九、個人理財業(yè)務風險管理

（一）個人理財?shù)娘L險及評估方法；

（二）商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的風險及其管理：產(chǎn)品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。

十、職業(yè)道德和投資者教育

（一）個人理財業(yè)務的從業(yè)資格；

（二）個人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德；

（三）個人理財投資者教育。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

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