銀行從業(yè)《個人理財》第四章第三節(jié)銀行理財產(chǎn)品介紹五

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2013/12/20 16:34:19　字體：大小

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第四章　銀行理財產(chǎn)品

第三節(jié)　銀行理財產(chǎn)品介紹

　　4.3.3 股票類理財產(chǎn)品

　　股票（或股權）類理財產(chǎn)品風險相對較大。銀監(jiān)會2009年下發(fā)的通知對股票類理財產(chǎn)品進行了規(guī)范。該通知規(guī)定，對于一般性客戶的理財資金不得投資于境內二級市場公開交易的股票或與其相關的證券投資基金。理財資金參與新股申購應符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。理財資金不得投資于未上市企業(yè)股權和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份。對具有投資經(jīng)驗、風險承受能力較強的高資產(chǎn)凈值客戶，商業(yè)銀行可通過私人銀行服務滿足其投資需求。

　　【例題·判斷題】根據(jù)銀監(jiān)會2009年的通知，一般性客戶的理財資金不得參與新股申購，可以在二級市場投資于藍籌股。（?。?/p>

　　【正確答案】B

　　【答案解析】該通知規(guī)定，對于一般性客戶的理財資金不得投資于境內二級市場公開交易的股票或與其相關的證券投資基金。理財資金參與新股申購應符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

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