2021年銀行從業(yè)《個人理財》中級新舊教材變化對比解讀

2021年銀行從業(yè)《個人理財》中級新舊教材變化對比解讀

一、整體變化

2021年銀行從業(yè)《個人理財》中級教材新鮮出爐，教材整體變動率高達30%。從章節(jié)來看，主要的變化集中在第四章、第五章、第七章。第一章將 “一般而言……比較剛性的支出”改為“一般而言……水平標準”，刪除 “杠桿投資……體現(xiàn)出來”、“作為理財師……消費欲望”等內(nèi)容。第二章中，將“健康保險……人身保險”改為“健康保險……的保險”，第三節(jié)中“分類”整個知識點變動并新增知識點“期限”，新增專欄“互聯(lián)網(wǎng)保險”。第三章中，“《2017中國家庭教育消費白皮書》……增長率基本保持在10%以上”改為“中國家庭教育分析中的抽樣表明……保持在10%左右”，新增“圖3-2”、刪除“表3-3”。第四章主要是具體數(shù)字、數(shù)據(jù)的更新，如：“根據(jù)wind數(shù)據(jù)庫……于1998年達到7%”改為“根據(jù)國家統(tǒng)計局的數(shù)據(jù)……而2001年該占比已達到7%”, “門診和醫(yī)療費用也在逐年上升……人均醫(yī)藥費用的1.7倍”改為“門診和醫(yī)療費用也在逐年上升……人均醫(yī)藥費用的1.9倍”。

第五章新增知識點“無差異曲線”，新增“（4）商品及衍生品”，將“收益、收益與風險的平衡”改為“收益、收益與風險及流動性之間的平衡” 。第六章“稅收和稅收制度”改為“稅收的定義及特征”，新增：“4.非居民個人和無住所居民個人的個人所得稅政策”，新增：“第3點匯算清繳”、“第9點匯算清繳第10點非居民個人和無住所居民個人”。第七章變動較多，新增：“（五）建立長期有效的客戶維護關(guān)系及內(nèi)容”，刪除“一、遺產(chǎn)的法律界定”整體內(nèi)容、“3.遺囑繼承不能...即喪失受遺贈權(quán)”、“第五節(jié) 財富傳承規(guī)劃工具比較與原則” 整體內(nèi)容等。

第八章新增“（三）普惠金融簡介及內(nèi)容”。第九章刪除“刪除“（目前國內(nèi)銀行的通行做法是...招商銀行...均50萬元及以上者確定為貴賓客戶）”。第十章新增：“公積金貸款年利率為3.25%，商業(yè)貸款年利率為4.9%”，“保留9萬元作為家庭日常備用金”改為“保留4萬元作為家庭日常備用金”。第十一章無實質(zhì)性變動。

變動最大的是《第七章》，其中有相當一部分涉及新通過的《民法典》內(nèi)容。同時，新教材對原先舊準則、舊規(guī)定等一些過時內(nèi)容做了刪除，優(yōu)化調(diào)整了相關(guān)表述，在一些語句表達的細節(jié)上做了進一步前因后果的邏輯優(yōu)化。新教材的內(nèi)容也更與時俱進，更新了相關(guān)法律法規(guī)內(nèi)容，結(jié)合了最新的時事熱點。下面小編就帶大家來看一下教材具體的變動情況。

二、教材的具體變動

三、學(xué)習(xí)方法

PDCA原則可用于日常的學(xué)習(xí)管理中：Plan(計劃)、Do(執(zhí)行)、Check(檢查) 和 Apply（應(yīng)用）。做事之前先有計劃、然后嚴格執(zhí)行，執(zhí)行過程中不斷反饋、回顧、總結(jié)、檢查，最后應(yīng)用到下一次的事件中。

具體來說，要先做好時間規(guī)劃、開始學(xué)習(xí)前可以先制定出一張計劃表，按照計劃表執(zhí)行，比如每天、每周、每月進度要到多少，后期可以根據(jù)實際進度進行調(diào)整、總結(jié)、修改，再進行下一步計劃。

在學(xué)習(xí)過程中明確引入、分析、總結(jié)，老師對一個知識點的講解，先引入，可以是一個問題、一個小案列、甚至是一個生活中常見的故事，接著是對這個知識點進行深入分析。轉(zhuǎn)換到學(xué)習(xí)角度，大家也可以按照這個思路來，自己給自己梳理知識點。

要經(jīng)?；仡檹?fù)習(xí)，《論語》中的“學(xué)而時習(xí)之、不亦說乎？”、“溫故而知新”都是說的這個道理。最后是根據(jù)總結(jié)出的經(jīng)驗、教訓(xùn)復(fù)盤、應(yīng)用到下一步的學(xué)習(xí)規(guī)劃中。

祝愿大家都能早日直達，取得理想的成績！

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