銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：股票

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　　股票

　　（一）股票的分類

　　根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。普通股對(duì)企業(yè)盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)在債權(quán)和優(yōu)先股之后。在上海證券交易所和深圳證券交易所進(jìn)行交易的股票都是普通股。

　　普通股股東按其所持有股份比例享有以下基本權(quán)利：①公司決策參與權(quán)；②利潤(rùn)分配權(quán)；③優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；④剩余資產(chǎn)分配權(quán)。

　　優(yōu)先股在利潤(rùn)分紅及剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利方面優(yōu)先于普通股。優(yōu)先股股東享有以下權(quán)利：①優(yōu)先分配權(quán)；②優(yōu)先求償權(quán)。

　　按票面是否記載投資者姓名，股票分為記名股票和無(wú)記名股票。

　　按投資主體的性質(zhì)，股票分為國(guó)家股、法人股和社會(huì)公眾股。

　　按照股票是否流動(dòng)，分為流通股及非流通股。非流通股主要是指在上市公司的股票中，暫時(shí)不能上市流通的國(guó)家股和法人股。非流通股除了流通權(quán)與流通股不一樣外，其他權(quán)利和義務(wù)都是完全一樣的?？梢酝ㄟ^(guò)拍賣或協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式來(lái)進(jìn)行流通，但一定要獲得證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

　　A股——人民幣普通股，是由我國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人（不含港、澳、臺(tái)投資者）以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票。B股是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的股票。H股——香港，N股——紐約，S股——新加坡。

　　【單選題】

　　下列關(guān)于優(yōu)先股的說(shuō)法，不正確的是（?。?。

　　A.公司解散時(shí)，可優(yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn)

　　B.比普通股優(yōu)先分配股利

　　C.股東一般沒(méi)有參與公司決策的表決權(quán)

　　D.股息與公司盈利狀況正相關(guān)

　　【正確答案】D

　　【答案解析】由于D項(xiàng)內(nèi)容不在教材范圍內(nèi)，所以要用排除法。

　　【判斷題】

　　非流通股在任何情況下都不能流通。（　）

　　【正確答案】錯(cuò)

　　【答案解析】非流通股可以通過(guò)拍賣或協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式來(lái)進(jìn)行流通，但一定要獲得證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

　?。ǘ┕善钡陌l(fā)行和交易

　　股票發(fā)行市場(chǎng)——發(fā)行者向投資者出售新股票，通過(guò)股票承銷商（證券公司）進(jìn)行。

　　證券交易遵循時(shí)間優(yōu)先和價(jià)格優(yōu)先的原則。時(shí)間優(yōu)先的原則是指在買和賣的報(bào)價(jià)相同時(shí)，在時(shí)間序列上，按報(bào)價(jià)先后順序依次成交。價(jià)格優(yōu)先原則是指價(jià)格最高的買方報(bào)價(jià)與價(jià)格最低的賣方報(bào)價(jià)優(yōu)于其他一切報(bào)價(jià)而成交。

　?。ㄈ┕善蓖顿Y基礎(chǔ)

　　一般而言，股票投資具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)。理性的股票投資過(guò)程應(yīng)該包括確定投資政策→股票投資分析→投資組合→評(píng)估業(yè)績(jī)→修正投資策略五個(gè)步驟。其中，股票投資分析作為其中一環(huán)，是成功進(jìn)行股票投資的重要基礎(chǔ)。

　　對(duì)于個(gè)人投資者而言，在進(jìn)行股票投資時(shí)要注意以下幾個(gè)方面：

　　1.風(fēng)險(xiǎn)分散，組合投資

　　與房產(chǎn)、珠寶首飾、古董字畫相比，股票流動(dòng)性好，變現(xiàn)能力強(qiáng)；與銀行儲(chǔ)蓄、債券相比，股票價(jià)格波幅大。

　　2.量力而行，合理選擇

　　低風(fēng)險(xiǎn)傾向者宜組建穩(wěn)健型投資組合，投資于收益穩(wěn)定、低市盈率、派息率較高的股票，如公用事業(yè)股。高風(fēng)險(xiǎn)傾向者可組建激進(jìn)型投資組合，著眼于上市公司的成長(zhǎng)性，多選擇一些涉足高科技領(lǐng)域或有資產(chǎn)重組題材的“黑馬”型上市公司。

　　3.定期評(píng)估，修正策略

　　【單選題】

　　股票與房產(chǎn)、珠寶首飾、古董字畫相比，（?。?。

　　A.收益更高

　　B.流動(dòng)性更好

　　C.收益更低

　　D.流動(dòng)性更差

　　【正確答案】B

　　【答案解析】與房產(chǎn)、珠寶首飾、古董字畫相比，股票流動(dòng)性好，變現(xiàn)能力強(qiáng)。