銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》：操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2016/01/14 11:51:20　字體：大小

為了幫助參加2016銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》復(fù)習(xí)資料供大家參考，希望對(duì)廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

1.自我評(píng)估法

自我評(píng)估法是在商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)上，通過(guò)開(kāi)展全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，識(shí)別出全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并從影響程度和發(fā)生概率兩個(gè)角度來(lái)評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)的重要程度。

商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估的主要目的是鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)流程的有效管理。

2.因果分析模型

在綜合自我評(píng)估結(jié)果和各類操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的基礎(chǔ)上，利用因果分析模型能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)損失、風(fēng)險(xiǎn)成因和風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行邏輯分析和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，進(jìn)而形成三者之間相互關(guān)聯(lián)的多元分布。

表1操作風(fēng)險(xiǎn)損失的因果分析示例

損失事件	風(fēng)險(xiǎn)成因	風(fēng)險(xiǎn)類別
前臺(tái)業(yè)務(wù)人員招聘、培訓(xùn)投入大幅增加，但營(yíng)業(yè)收入/利潤(rùn)水平同比顯著下降	市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇導(dǎo)致熟練員工/核心雇員流失	人員因素
理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，但客戶投訴/法律訴訟超比例增加	產(chǎn)品設(shè)計(jì)/目標(biāo)客戶不合理	內(nèi)部流程
電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，但客戶資金被盜/交易故障次數(shù)異常增多	軟硬件/系統(tǒng)處理能力有限或存在安全漏洞	系統(tǒng)缺陷

2016年銀行初級(jí)職業(yè)資格考試全面解析

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