2019銀行初級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：銀行監(jiān)管方法

總感覺書本有點(diǎn)厚，什么時(shí)候才能看完？正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校精心整理了銀行初級(jí)職業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》高頻考點(diǎn)，希望各位考生能夠記牢每個(gè)知識(shí)點(diǎn)，一舉拿下銀行職業(yè)資格考試！

知識(shí)點(diǎn)：銀行監(jiān)管方法★★

1.市場(chǎng)準(zhǔn)入

市場(chǎng)準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，把好市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。

2.銀行機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括三個(gè)方面：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。

3.原則公開、公平、公正、效率及便民。

4.目標(biāo)：保證注冊(cè)銀行具有良好品質(zhì)，防止不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系。維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序。保護(hù)存款者利益。

5.監(jiān)督檢查

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式相互補(bǔ)充、互為依據(jù)，在監(jiān)管活動(dòng)中發(fā)揮著不同的作用：

通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)收集到全面、可靠和及時(shí)的信息，大大減少現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作量。

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的指導(dǎo)作用。

現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的質(zhì)量。

通過現(xiàn)場(chǎng)檢查修正非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果。

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作還要對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，督促被監(jiān)管機(jī)構(gòu)加快整改進(jìn)度和情況，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的有效性。

6.資本監(jiān)管

資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心。

銀行資產(chǎn)規(guī)模的盲目擴(kuò)張是銀行業(yè)危機(jī)的主要原因。

巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求，資本監(jiān)管要求分為：第一，最低資本要求，核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為5％、6％和8％；第二，儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求，包括2.5％的儲(chǔ)備資本要求和0～2.5％的逆周期資本要求；第三，系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為1％；第四，第二支柱資本要求?！渡虡I(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于11.5％和10.5％。

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