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銀行業(yè)初級《個人理財》知識點：客戶信息的內(nèi)容
2017下半年銀行職業(yè)資格考試時間為10月28、29日，備考進入倒計時。正保會計網(wǎng)校整理了2017年銀行業(yè)初級職業(yè)資格《個人理財》第七章理財師的工作流程和方法的相關(guān)知識點，供廣大考生參考學習，祝大家備考愉快，夢想成真！
知識點：客戶信息的內(nèi)容
客戶信息包括了定量信息和定性信息。
定量信息包括了以下幾個主要方面的信息：
家庭各類資產(chǎn)額度；
家庭各類負債額度；
家庭各類收入額度；
家庭各類支出額度；
家庭儲蓄額度。
定性信息則包含的內(nèi)容更加廣泛，包括：
家庭基本信息：聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結(jié)構(gòu)等。
職業(yè)生涯發(fā)展狀況：包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等。
家庭主要成員的情況：包括客戶及其配偶的風險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等，還包括子女的情況，如是否財務獨立或者學程階段等。
客戶的期望和目標：客戶的生活品質(zhì)要求，以及按時間長短可分為短、中、長期的理財目標。
其中定量信息主要靠理財師收集，定性信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解。
相關(guān)鏈接：2017銀行業(yè)初級職業(yè)資格《個人理財》第六章知識點匯總
注：本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校（http://odtgfuq.cn），轉(zhuǎn)載請注明出處！
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