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銀行業(yè)初級《個人理財》知識點：了解客戶的主要內容
正保會計網校整理了2017年銀行業(yè)初級職業(yè)資格《個人理財》第五章客戶分類與需求分析的相關知識點，供廣大考生參考學習，祝大家備考愉快，夢想成真！
知識點：了解客戶的主要內容
（一）從理財規(guī)劃需要角度分類客戶信息
1.基本信息
客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務、國籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會關系信息（包括需要供養(yǎng)父母、子女信息）。
2.財務信息
財務信息主要是指客戶家庭的收支與資產負債狀況，以及相關的財務安排（包括儲蓄、投資、保險賬戶情況等）。
3.個人興趣及人生規(guī)劃和目標
這方面內容包括職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展，客戶性格特征、風險屬性、個人興趣愛好和志向，客戶的生活品質及要求，受教育程度和投資經驗、人生觀、財富觀等。按時間長短可分為短、中、長期的理財目標。
（二）財務信息和非財務信息的分類
客戶信息還可以簡單分為財務信息和非財務信息兩大類，如上面提到的客戶家庭收支和資產負債狀況信息屬于財務信息，客戶基本信息和個人興趣、發(fā)展及預期目標屬于非財務信息。
（三）定量信息和定性信息的分類
客戶信息也可以分為定量信息和定性信息，客戶財務方面的信息基本屬于定量信息；非財務信息，即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預期目標等屬于定性信息。
單選題：
以下哪個屬于非財務信息（?。?。
A.家庭年收入
B.家庭房貸情況
C.客戶年齡
D.家庭月支出額
【正確答案】C
【答案解析】ABD都是財務信息。
相關鏈接：2017銀行業(yè)初級職業(yè)資格《個人理財》第五章知識點匯總
注：本文原創(chuàng)于正保會計網校（http://odtgfuq.cn），轉載請注明出處！
糾錯責任編輯：春分
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