銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)：銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述

來源: 正保會計(jì)網(wǎng)校編輯： 2016/02/18 12:01:11　字體：大小

　　知識點(diǎn)：銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述

　?。ㄒ唬┿y行代理理財(cái)產(chǎn)品類型

　　基金、保險(xiǎn)、國債、信托產(chǎn)品、貴金屬以及券商資產(chǎn)管理計(jì)劃等。

　　（二）銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則

　　1.適當(dāng)性原則

　　在銷售代理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶的投資目標(biāo)、投資期限長短、產(chǎn)品流動性等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品?？傮w來說，要有適合的產(chǎn)品、適合的客戶、適合的網(wǎng)點(diǎn)、適合的銷售人員。

　　2.客觀性原則

　　在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶在購買產(chǎn)品前對產(chǎn)品類型、特點(diǎn)、購買方式、投資方向、收益預(yù)期、市場風(fēng)險(xiǎn)等有全面的了解。

　　3.避免利益沖突原則

　　銀行在代銷金融產(chǎn)品時(shí)應(yīng)避免與客戶利益發(fā)生沖突，盡職調(diào)查、產(chǎn)品篩選和產(chǎn)品銷售之間應(yīng)互相獨(dú)立。避免銀行與產(chǎn)品委托人以及銀行與客戶的利益沖突。

伴隨著2016銀行從業(yè)資格考試的臨近，如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計(jì)網(wǎng)校為考生精心整理了2016銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

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