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銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：產(chǎn)品開發(fā)主體
為了幫助參加銀行從業(yè)資格考試的學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《個人理財》復習資料供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
1.產(chǎn)品發(fā)行人
是指銀行理財產(chǎn)品的發(fā)行主體——商業(yè)銀行、開發(fā)商、銷售商。
2.托管機構
為保證理財產(chǎn)品募集的資金規(guī)范運作和安全完整，理財產(chǎn)品往往作為委托方選擇一個獨立機構作為資產(chǎn)托管機構，來管理理財產(chǎn)品所募集的資金。一般由符合條件的商業(yè)銀行擔任。
資產(chǎn)托管人主要由符合特定條件的商業(yè)銀行擔任，職責包括：
（1）安全保管委托資產(chǎn)；
（2）根據(jù)投資管理人的合規(guī)指令及時辦理清算、交割事宜；
（3）負責委托資產(chǎn)的會計核算和估值、復核、審查投資管理人計算的資產(chǎn)凈值；
（4）及時與投資管理人核對報表、數(shù)據(jù)，按照規(guī)定監(jiān)督投資管理人的投資運作；
（5）定期向委托人和有關監(jiān)管部門提交托管報告和財務會計報告；
（6）法律、法規(guī)規(guī)定的其他職責。
3.投資顧問
為商業(yè)銀行理財產(chǎn)品所募集資金投資運作提供咨詢服務，承擔日常投資運作管理的第三方機構。
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