銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金銷售管理辦法

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《證券投資基金銷售管理辦法》

1.證券投資基金銷售的概念

2.商業(yè)銀行從事基金代銷業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司可以申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，有利于建立多層次的基金銷售體系。

商業(yè)銀行可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（1）資本充足率符合銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（2）有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門；

（3）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（4）法人治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（8）公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

3.關(guān)于基金宣傳推介材料的具體要求

（1）基金宣傳推介材料的界定?；鹦麄魍平椴牧?，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息。

（2）事前報(bào)備程序?；鸸芾砣撕突鸫N機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到備案材料之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書面意見。

（3）關(guān)于宣傳推介材料內(nèi)容的具體要求。

①禁止性規(guī)定?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（二）預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)；

（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語；

（六）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；

（七）其他情形。

②關(guān)于登載基金業(yè)績(jī)及風(fēng)險(xiǎn)提示的規(guī)定。基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績(jī)，須滿足以下幾方面的要求。

首先，要依據(jù)基金合同已生效期確定所登載基金過往業(yè)績(jī)年度?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，不可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)；基金合同生效六個(gè)月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

其次，真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平；基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。

最后，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鹦麄魍平椴牧虾谢皤@中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

③對(duì)基金宣傳推介材料內(nèi)容的其他要求。基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。