銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：募集基金

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公開募集基金（包括向不特定對(duì)象募集、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過二百人）應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

注冊(cè)公開募集基金，應(yīng)提交下列文件：

（三）基金托管協(xié)議草案；（四）招募說明書草案；（五）法律意見書。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過六個(gè)月開始募集，原核準(zhǔn)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)重新提交申請(qǐng)。

基金募集不得超過證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金募集期限，募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

基金募集期屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的百分之八十以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起十日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告?；鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

《證券投資基金法》第六十三條 基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（二）基金合同期限為五年以上；

（三）基金募集金額不低于二億元人民幣；

（四）基金份額持有人不少于一千人。

非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不超過200人。

非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和自然人募集資金，不得向不特定對(duì)象宣傳推介，不得使用報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體形式或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。

非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。