銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：證券交易的有關(guān)規(guī)定

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（1）限制和禁止的證券交易行為的一般規(guī)定

第三十七條 證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法發(fā)行的證券不得買賣。

第三十八條 依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得買賣。

依法核準(zhǔn)的上市交易的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在證券交易所掛牌交易。  

第四十三條 證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員和法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定期限內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。任何人在成為上述人員時，其原已持有的股票必須依法轉(zhuǎn)讓。

第四十五條 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后6個月內(nèi)，不得買賣該種股票。除上述規(guī)定外，為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內(nèi)，不得買賣該種股票。

持有一個股份公司已發(fā)行股份5%的股東，應(yīng)當(dāng)在持股數(shù)額達(dá)到該比例之日起3日內(nèi)向該公司報告，公司必須在接到報告之日起3日內(nèi)向證監(jiān)會報告；屬于上市公司的，應(yīng)當(dāng)同時向證券交易所報告。上述股東將其所持有的該公司股票在買入6個月內(nèi)賣出，或在賣出后6個月內(nèi)買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應(yīng)當(dāng)收回該股東所得收益。證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有5%以上股份的，賣出該股票時不受6個月時間限制。

（2）禁止利用內(nèi)幕信息從事證券交易

內(nèi)幕交易是一種證券投機(jī)行為，屬于欺詐交易，是證券犯罪的常見形態(tài)?！蹲C券法》規(guī)定：禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動。

內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高管人員；持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高管人員，公司實際控制人及其董事、監(jiān)事、高管人員；發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高管人員；由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；證監(jiān)會工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員；保薦人、承銷的證券公司、證交所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；證監(jiān)會規(guī)定的其他人。

內(nèi)幕信息是指證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。

證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券，內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

（3）禁止操縱證券市場的行為

所謂操縱市場，是指少數(shù)人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使普通投資者在不了解事實真相的情況下，做出證券投資決定，擾亂市場秩序的行為。

操縱市場的手段主要包括：單獨或通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或證券交易量；與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；其他操縱手段。

操縱證券市場行為給投資者造成損失的，行為人當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。