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銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：個人理財業(yè)務的政策監(jiān)管
為幫助參加2015銀行從業(yè)資格考試的學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
（1）合規(guī)。
（2）商業(yè)銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，評估客戶的財務狀況，提供合適的投資產品由客戶自主選擇，并應向客戶解釋相關投資工具的運作市場及方式，揭示相關風險。妥善保存客戶記錄和資料。
（3）市場風險管理，應對利率和匯率等進行充分的壓力測試，評估可能對銀行經營活動產生的影響，制定相應的風險處置和應急預案。商業(yè)銀行不應銷售壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標準的理財計劃。
（4）商業(yè)銀行應當制定個人理財業(yè)務應急計劃，并納入商業(yè)銀行整體業(yè)務應急計劃體系之中，保證個人理財服務的連續(xù)性、有效性。
（5）收費標準和收費方式應合同中明示。
（6）涉及金融衍生產品交易和外匯管理規(guī)定的，應按照有關規(guī)定獲得相應的經營資格。
（7）發(fā)現客戶有涉嫌洗錢、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應報告。
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