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銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：業(yè)務制度建設的要求
為幫助參加2015銀行從業(yè)資格考試的學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
（1）商業(yè)銀行應建立健全綜合理財服務的內(nèi)部控制和定期檢查制度。
（2）商業(yè)銀行應對理財計劃進行全面規(guī)范，建立健全有關規(guī)章制度和內(nèi)部審核程序，嚴格內(nèi)部審查和稽核監(jiān)督管理。
（3）商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應建立相應的風險管理體系，并將個人理財業(yè)務的風險管理納入商業(yè)銀行風險管理體系之中。
（4）商業(yè)銀行應制定理財計劃或產(chǎn)品的研發(fā)設計工作流程，制定內(nèi)部審批程序，明確主要風險以及應采取的風險管理措施，并按照有關要求向監(jiān)管部門報送。
（5）商業(yè)銀行應對理財計劃設置市場風險監(jiān)測指標，建立有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系。
（6）商業(yè)銀行應區(qū)分理財顧問服務與一般性業(yè)務咨詢活動，按照防止誤導客戶或不當銷售的原則制定個人理財業(yè)務人員的工作守則與工作規(guī)范。
商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員應該包括為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員，銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務人員，以及其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員。
（7）商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應與客戶簽訂合同。
（8）個人理財業(yè)務涉及金融衍生產(chǎn)品交易或者外匯管理規(guī)定的，商業(yè)銀行應按照有關規(guī)定建立相應的管理制度和風險控制制度。
《通知》的要求：
（1）履行代客資產(chǎn)管理角色，健全產(chǎn)品設計管理機制。
（2）建立客戶評估機制，切實做好客戶評估工作。
（3）建立客戶投訴處理機制，妥善處理客戶投訴。
《通知2》：
（1）內(nèi)控、風險管理制度，定期或不定期檢查，保障理財資金投資管理的合規(guī)性和有效性。
（2）將理財業(yè)務的投資管理納入總行的統(tǒng)一管理體系之中，實行前、中、后臺分離，加強日常風險指標監(jiān)測和內(nèi)控管理。
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