銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：投資者教育

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/02/05 13:46:21　字體：大小

為幫助參加2015銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)供大家參考，希望對(duì)廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

一、投資者教育概述

1.投資者教育概念

針對(duì)銀行個(gè)人理財(cái)客戶開展的普及理財(cái)知識(shí)、宣傳理財(cái)政策法規(guī)、解釋理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，并引導(dǎo)客戶依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。

投資者教育的內(nèi)容包括有關(guān)個(gè)人理財(cái)相關(guān)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，其目標(biāo)是協(xié)助客戶提升理財(cái)技能，樹立正確的理性觀念，并提示相關(guān)的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，告知客戶所擁有的權(quán)利及權(quán)利的保護(hù)途徑，以提高客戶素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

2.投資者教育對(duì)象

廣大理財(cái)服務(wù)對(duì)象。商業(yè)銀行有義務(wù)對(duì)所有客戶進(jìn)行投資者教育，而不僅局限于其高端優(yōu)質(zhì)客戶，中小客戶因?yàn)槔碡?cái)經(jīng)驗(yàn)少，投資者教育更為重要。

3.投資者教育實(shí)施主體

不僅是商業(yè)銀行，還應(yīng)包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)及其他組織。

二、投資者教育功能

1.投資者教育可以幫助客戶樹立正確的理財(cái)觀，提高客戶素質(zhì)，增強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（1）有助于提高客戶對(duì)創(chuàng)新產(chǎn)品的認(rèn)知能力。

（2）有利于增強(qiáng)客戶的信心。

（3）有利于增強(qiáng)客戶自我保護(hù)能力。

2.投資者教育可以有效減少銀行的客戶投訴和糾紛，降低銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

3.投資者教育可以規(guī)范理財(cái)市場(chǎng)主體行為，提高金融市場(chǎng)有效性，維護(hù)金融穩(wěn)定。

三、投資者教育內(nèi)容

1.普及理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)；

2.宣傳相關(guān)的政策法規(guī)；

3.揭示理財(cái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；

4.介紹理財(cái)業(yè)務(wù)；

5.傳遞經(jīng)營機(jī)構(gòu)的基本信息；

6.接受客戶咨詢，處理客戶投訴。

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