銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：客戶需求調(diào)查

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/01/28 11:49:31　字體：大小

備戰(zhàn)2015年銀行從業(yè)資格考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為廣大學(xué)員準(zhǔn)備了相關(guān)的復(fù)習(xí)資料，希望對(duì)您備考有所幫助，祝您在網(wǎng)校學(xué)習(xí)愉快！

大多數(shù)情形下，商業(yè)銀行會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模對(duì)客戶進(jìn)行分層，在分層的基礎(chǔ)上確定不同的目標(biāo)客戶群，調(diào)查客戶需求的共性，根據(jù)調(diào)查結(jié)果來開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品。對(duì)于私人銀行客戶可通過一對(duì)一的服務(wù)來調(diào)查客戶需求。

商業(yè)銀行調(diào)查的信息包括客戶群對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益率、流動(dòng)性的要求、客戶群風(fēng)險(xiǎn)整體承受能力以及客戶群對(duì)理財(cái)產(chǎn)品需求規(guī)模的預(yù)估等。

在不同時(shí)期，客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的需求會(huì)隨著市場(chǎng)情況不斷變化，因此商業(yè)銀行在進(jìn)行客戶需求調(diào)查過程中，會(huì)定期或不定期傾聽客戶訴求，通過溝通及時(shí)了解客戶的新變化、新動(dòng)向，根據(jù)市場(chǎng)變化，開發(fā)新產(chǎn)品，同時(shí)對(duì)既定的理財(cái)投資方案進(jìn)行跟蹤。

【例·判斷題】商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評(píng)估應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面進(jìn)行，如有特殊情況?？梢陨暾?qǐng)通過網(wǎng)絡(luò)或電話等手段進(jìn)行客戶產(chǎn)品適合度評(píng)估。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

【正確答案】B

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