2014年中級經濟師金融專業(yè)知識與實務考試大綱

一、金融市場與金融工具

考試目的

測查應試人員是否理解：有關金融市場和金融工具等金融基本知識，是否掌握分析不同金融市場和金融工具的特性的方法，以及是否具有在有關金融市場上運用相應的金融工具進行投資的能力。

考試內容

（一）金融市場與金融工具概述

金融市場的含義，金融市場的構成要素和主體，金融工具的類型和性質；金融市場的類型；金融市場的功能。

（二）傳統(tǒng)的金融市場及其工具

貨幣市場及其構成，貨幣市場工具；資本市場及其構成，資本市場工具；外匯市場及其交易類型。

（三）金融衍生品市場及其工具

金融衍生品的概念與特征，金融衍生品市場的交易機制；金融遠期，金融期貨，金融期權，金融互換，信用衍生品；金融衍生品市場的發(fā)展演變。

（四）我國的金融市場及其工具

我國的金融市場及其發(fā)展；我國的貨幣市場及其工具；我國的資本市場及其工具，我國的投資基金市場及其工具；我國的外匯市場及其交易；我國的金融衍生品市場及其發(fā)展階段。

二、利率與金融資產定價

考試目的

測查應試人員是否理解利率的含義與種類，利率風險結構與利率期限結構、利率決定理滄、金融資產定價理論，是否掌握計算現金流的現值與終埴、金融資產的各種收益率的方法，以及是否具有根據給定條件計算各類金融資產價格的能力。

考試內容

（一）利率的計算

利率的含義與種類，單利、復利和連續(xù)復利；現值與終值。

（二）利率決定理論

利率的風險結構。利率的期限結構；古典利事理論，流動性偏好理論?？少F資金理論。

（三）收益率

名義收益率，實際收益率；本期收益率，到期收益率。持有期收益率。

（四）金融資產定價

債券定價、股票定價的方法及理論價格的推算；有效市場理論的含義和類型，資本資產定價理論及其假設條件，證券市場線和資本市場線的含義，系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險的含義，系統(tǒng)風險的測度，期權定價模型的主要內容。

（五）我國的利率市場化

我國利率市場化改革的總體思路；我國利率市場化的進程：進一步推進利率市場化改革的條件。

三、金融機構與金融制度

考試目的

測查應試人員是否理解金融機構的性質與類型，各類不同金融機構的特點，金融制度的相關知識，我國金融機構的類型、演變與功能，以及是否具有分析和把握金融機構和金融制度發(fā)展趨勢的能力。

考試內容

（一）金融機構

金融機構的性質與職能；按照不同標準劃分的金融機構類型及其代表性金融機構；金融機構體系的構成，存款性金融機構、投資性金融機構、契約性生金融機構和政策性金融機構的特點及類型。

（二）金融制度

金融制度的含義和主要內容；中央銀行制度，商業(yè)銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度。

（三）我國的金融機構與金融制度

我國的金融中介機構及其制度安排；商業(yè)銀行的特點及體系構成；政策性銀行的特點及體系構成；證券機構、保險公司、金融資產管理公司、農村信用社、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司、小額貸款公司的性質、業(yè)務特點；各類金融機構的資金來源與運用、監(jiān)管部門。

我國的金融調控監(jiān)管機構體系及其制度安排。

四、商業(yè)銀行經營與管理

考試目的

測查應試人員是否理解現代商業(yè)銀行經營與管理的基本理論和知識，是否掌握現代商業(yè)銀行經營與管理的方法，以及是否具有聯系實際來把握、分析和判斷我國商業(yè)銀行經營與管理的業(yè)務運行的能力。

考試內容

（一）商業(yè)銀行經營與管理概述

商業(yè)銀行經營與管理的含義與內容；商業(yè)銀行經營與管理的關系；商業(yè)銀行經營與管理的原則及其相互關系，我國商業(yè)銀行經營與管理原則的發(fā)展變化，我國商業(yè)銀行的審慎經營原則。

（二）商業(yè)銀行經營

商業(yè)銀行經營的含義與內容；商業(yè)銀行業(yè)務運營的傳統(tǒng)模式與新型模式的內容及其區(qū)別，電子銀行的含義、內容和優(yōu)勢；商業(yè)銀行市場營銷的含義，商業(yè)銀行的市場營銷策略；商業(yè)銀行負債的性質與內容，存款經營的基本內容和影響存款經營的因素，現金管理的內容；商業(yè)銀行貸款經營的基本內容；商業(yè)銀行中間業(yè)務的含義及業(yè)務種類，西方商業(yè)銀行中間業(yè)務的經營觀念變化，我國商業(yè)銀行中間業(yè)務的經營觀念變化，中間業(yè)務經營的基本內容。

（三）商業(yè)銀行管理

資產負債管理的含義；資產管理、負債管理及資產負債管理的基本理論；資產負債管理的基本原理，資產管理的內容，負債管理的內容，我國商業(yè)銀行的資產負債管理；商業(yè)銀行資本的定義與類型，"巴塞爾資本協(xié)議"的演進與資本管理要求，我國的監(jiān)管資本要求與管理，經濟資本管理的內容；商業(yè)銀行風險的成因，商業(yè)銀行風險的特征與類型，商業(yè)銀行風險管理的內容，"巴塞爾資本協(xié)議"的發(fā)展與商業(yè)銀行全面風險管理；商業(yè)銀行財務管理的含義和價值管理的內容，財務管理的目標、功能和原則，成本的含義與構成，成本管理所遵循的原則，利潤的含義與構成、利潤分配、增加利潤的途徑，財產管理的含義與內容，財務報告及其分析，績效評價；商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理。

（四）改善和加強我國商業(yè)銀行的經營與管理

商業(yè)銀行公司治理的含義，我國商業(yè)銀行公司治理存在的問題及完善途徑；商業(yè)銀行內控機制的含義、基本特征和原則，建立和完善我國商業(yè)銀行內控機制的途徑；建立科學的激勵約束機制。

五、投資銀行業(yè)務與經營

考試目的

測查應試人員是否理解資本市場直接金融業(yè)務，投資銀行與商業(yè)銀行性質上的區(qū)別，是否掌握投資銀行的主要業(yè)務，以及是否具有把握和判斷當前及今后全球和我國投資銀行業(yè)的發(fā)展趨勢的能力。

考試內容

（一）投資銀行概述

資本市場、直接金融與投資銀行含義；投資銀行與商業(yè)銀行的經營機制區(qū)別；投資銀行的功能。

（二）投資銀行的主要業(yè)務

投資銀行業(yè)務的主要類別；投資銀行的證券發(fā)行和承銷業(yè)務；投資銀行的證券經紀業(yè)務；投資銀行的并購業(yè)務；投資銀行的自營證券投資和私募股權、風險投資；投資英航的資產管理業(yè)務。

（三）金融危機中美國投資銀行的變化及全球投資銀行的發(fā)展趨勢；我國投資銀行的發(fā)展狀況及趨勢

六、金融創(chuàng)新與發(fā)展

考試目的

測查應試人員是否理解金融創(chuàng)新和發(fā)展的相關知識、金融深化與經濟發(fā)展的關系，以及是否具有分析和把握實際金融工作中所涉及的相關業(yè)務、政策取向和發(fā)展動態(tài)的能力。

考試內容

（一）金融創(chuàng)新

狹義和廣義的金融創(chuàng)新的含義；金融創(chuàng)新的理論；金融創(chuàng)新的動因；金融創(chuàng)新的主要內容；金融創(chuàng)新的影響。

（二）金融深化

金融創(chuàng)新與金融深化的關系；金融深化的含義、原因和表現，金融抑制的含義和表現，金融管制政策的效果；金融自由化的含義、原因、條件、速度和時機、順序和過程中的金融監(jiān)管，放松管制；金融約束。

（三）金融深化與經濟發(fā)展

金融深化與經濟發(fā)展的關系；金融深化同經濟發(fā)展關系的模型。

（四）我國的金融改革與金融創(chuàng)新

我國金融改革的歷程與主要內容，我國金融改革對金融創(chuàng)新的作用；我國金融監(jiān)管制度的發(fā)展與創(chuàng)新，我國金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新，我國金融交易技術的發(fā)展與創(chuàng)新，我國金融業(yè)務與工具的創(chuàng)新；制約我國金融創(chuàng)新的因素，我國金融創(chuàng)新的新發(fā)展。

七、貨幣供求及其均衡 .

考試目的

測查應試人員是否理解貨幣需求、貨幣均衡等的知識，.貨幣需求理論和貨幣供給機制，以及是否具有運用這些知識分析我國的貨幣均衡問題的能力。

考試內容

（一）貨幣需求

貨幣需求的含義；貨幣數量論，凱恩斯的貨幣需求函數，弗里德曼的貨幣需求函數，凱恩斯的貨幣需求函數與弗里德曼的貨幣需求函數的區(qū)別。

（二）貨幣供給

貨幣供給過程；貨幣層次的劃分；多倍存款創(chuàng)造；貨幣乘數及其計算。

（三）貨幣均衡

貨幣均衡的含義；貨幣均衡的條件及標志；貨幣均衡的實現機制。

八、通貨膨脹與通貨緊縮

考試目的

測查應試人員是否理解通貨膨脹和通貨緊縮等經濟現象的性質、成因與影響，是否掌握治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對策，以及是否具有分析和把握國內外通貨膨脹和通貨緊縮的運行態(tài)勢和相關對策的能力。

考試內容

（一）通貨膨脹概述

通貨膨脹的含義；通貨膨脹的類型；通貨膨脹成因的理論分析；通貨膨脹成因的現實分析。

（二）通貨膨脹的治理

通貨膨脹治理的必要性；通貨膨脹治理的需求政策、供給政策、收入政策和其他措施；我國的通貨膨脹及其治理。

（三）通貨緊縮及其治理

通貨緊縮的含義與標志；通貨緊縮的成因與危害；治理通貨緊縮的政策主張；治理通貨緊縮的財政政策、貨幣政策、產業(yè)結構調整政策和其他措施。

九、中央銀行與貨幣政策

考試目的

測查應試人員是否理解中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調控的知識，我國中央銀行在宏觀經濟調控中的作用，以及是否具有分析、理解和判斷中央銀行在不同經濟金融形勢下將如何運用貨幣政策的能力。

考試內容

（一）中央銀行概述

中央銀行產生與發(fā)展的歷史和途徑，中央銀行的相對獨立性；中央銀行的性質與職能；中央銀行的資產負債表，中央銀行的業(yè)務。

（二）貨幣政策體系

金融宏觀調控的含義、前提和類型，貨幣政策的含義、基本特征和類型，金融宏觀調控機制的構成要素、兩個領域和三個階段，通貨膨脹目標制；貨幣政策的最終目標及其相互間的矛盾，貨幣政策工具；貨幣政策傳導機制的理論，貨幣政策的中介目標和操作指標。

（三）貨幣政策的實施

宏觀經濟分析的基本內容；貨幣政策的效應；我國的貨幣政策目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制，近年我國的金融宏觀調控情況。

十、金融風險與金融危機會

考試目的

測查應試人員是否理解金融風險和金融危機的概念，是否掌握金融風險管理、金融危機管理、在金融危機管理中進行國際協(xié)調的方法，以及是否具有識別和判斷金融風險和金融危機、能夠從事金融風險管理和金融危機管理的實際運作的能力。

考試內容

（一） 金融風險及其管理

風險的含義與要素，金融風險的含義與要素；信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、法律風險和合規(guī)風險、國家風險、聲譽風險和系統(tǒng)風險等各種不同類型的金融風險；內部控制及其要素，全面風險管理及其架構，金融風險管理的流程；信用風險管理、利率風險、匯率風險和投資風險等市場風險管理，操作風險管理，流動性風險管理，法律風險與合規(guī)風險管理，國家風險管理；聲譽風險管理；"巴塞爾新資本協(xié)議"和"巴塞爾資本協(xié)議Ⅲ"的內容和要求；我國的金融風險管理。

（二）金融危機及其管理

金融危機的含義與類型；導致金融危機的內部性因素和外部性因素；金融危機管理中宏觀審慎監(jiān)管體系的構建，金融安全網的構建，金融危機管理的國際協(xié)調與合作。

十一、金融監(jiān)管及其協(xié)調

考試目的

測查應試人員是否理解金融監(jiān)管體系的架構和金融監(jiān)管的主要內容，是否掌握在金融監(jiān)管中進行國內和國際協(xié)調的方法，以及是否具有認識和把握國內外金融監(jiān)管的現實運作與發(fā)展態(tài)勢的能力。

考試內容

（一）金融監(jiān)管概述

金融監(jiān)管的含義、目標和基本原則；金融監(jiān)管的理論；我國金融監(jiān)管的發(fā)展階段及各自的特征。

（二）金融監(jiān)管的框架和內容

銀行業(yè)監(jiān)管的主要內容，銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法；證券業(yè)監(jiān)管的主要內容；保險業(yè)監(jiān)管的主要內容。

（三）金融監(jiān)管的國內協(xié)調

金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調；分業(yè)監(jiān)管制度下不同金融監(jiān)管機構之間的協(xié)調。

（四）金融監(jiān)管的國際協(xié)調

金融監(jiān)管國際協(xié)調的背景、方式與機制；我國金融監(jiān)管機構與他國、國際性金融監(jiān)管機構的協(xié)調；銀行業(yè)的國際監(jiān)管；證券業(yè)的國際監(jiān)管；保險業(yè)的國際監(jiān)管。

十二、國際金融及其管理

考試目的

測查應試人員是否理解匯率及其決定與變動的原理、匯率制度的知識、國際收支的知識、國際儲備的知識、國際貨幣體系的知識、離岸金融市場及其結構、外匯管理與外債管理的知識，是否掌握國際收支不均衡的調節(jié)、國際儲備管理、外匯與外債管理的方法，以及是否具有分析和判斷匯率決定與變動、國際收支不均衡的調節(jié)、國際儲備管理、外匯與外債管理的現實運行與發(fā)展規(guī)律的能力。

考試內容

（一）匯率

匯率的概念；金本位制和紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎；官方匯率變動、市場匯率變動的形式，匯率變動的決定因素；匯率變動的經濟影響；匯率制度的含義與不同類型，我國人民幣匯率制度的演進與改革。

（二）國際收支及其調節(jié)

國際收支的含義，國際收支平衡表；國際收支均衡與不均衡的含義，國際收支不均衡的類型；國際收支不均衡調節(jié)的必要性，國際收支不均衡調節(jié)的宏觀經濟政策，國際收支不均衡調節(jié)的微觀政策措施，國際收支不均衡調節(jié)中內部均衡與外部均衡的兼顧；我國的國際收支不均衡及其調節(jié)。

（三）國際儲備及其管理

國際儲備的含義和構成；國際儲備的功能；國際儲備的總量管理和結構管理，外匯儲備的管理模式；我國的國際儲備及其管理。

（四）國際貨幣體系

國際金本位制的形成與崩潰，國際金本位制的內容與特征；布雷頓森林體系的建立與崩潰，布雷頓森林體系的內容與特征；牙買加體系的建立與發(fā)展，牙買加體系的內容與特征；歐洲貨幣一體化的進程與內容。

（五）離岸金融市場

離岸金融市場的含義，離岸金融中心的類型；歐洲貨幣市場的含義，歐洲貨幣市場的特點，歐洲貨幣市場的構成；歐洲銀行同業(yè)拆借市場的業(yè)務，歐洲中長期信貸市場的業(yè)務，歐洲債券的含義，歐洲債券與外國債券的區(qū)別，歐洲債券市場的業(yè)務。

（六）外匯管理與外債管理

外匯管理的含義、目的與弊端；貨幣可兌換的含義與類型，經常項目可兌換的標準與內容，資本項目可兌換的含義、條件與順序安排；我國外匯管理體制的改革，人民幣經常項目可兌換條件下的經常項目管理，人民幣經常項目可兌換條件下的資本項目管理；外債與外債管理的概念，外債總量管理的核心要求、主要監(jiān)測指標和國際通行警戒線，外債結構管理的核心要求和主要內容；我國的外債情況與外債管理制度。